万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金       更新招募说明书        （2024 年第 1 号）     基金治理东谈主：万家基金治理有限公司   基金托管东谈主：中国邮政储蓄银行股份有限公司         二零二四年十一月 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     症结指示   万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）由万家颐和 保本夹杂型证券投资基金保本周期到期变更而来。   万家颐和保本夹杂型证券投资基金于2016年4月6日经中国证券监督治理委员 会证监许可2016680号文注册召募。基金合同顺利时候为2016年6月23日。   除提前到期情形外，万家颐和保本夹杂型证券投资基金的保本周期一般每3年 为一个周期。2019年6月24日，万家颐和保本夹杂型证券投资基金第一个保本周期 届满，未能恰当避险策略基金存续条件，依据《万家颐和保本夹杂型证券投资基 金基金合同》的约定，万家颐和保本夹杂型证券投资基金变更为“万家颐和天真 建立夹杂型证券投资基金”。   基金治理东谈主保证招募说明书的内容真实、准确、完好。   本招募说明书报中国证监会备案，但中国证监会对万家颐和保本夹杂型证券 投资基金召募的注册及保本周期到期变更为本基金的备案，并不标明其对本基金 的投资价值、商场前程和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金没 有风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投成本基金前，请老成阅读本基金的招募说明书和基金合同 等信息流露文献，全面果断本基金家具的风险收益特征和家具脾性，充分探讨自 身的风险承受才气，感性判断商场，自主判断基金的投资价值，对申购基金的意 愿、时机、数目等投资步履作出孤苦决策，承担基金投资中出现的种种风险。投 成本基金可能遭遇的风险包括：证券商场合座环境激励的系统性风险；个别证券 独到的非系统性风险；大宗赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过程中产生 的操气派险；因交收违约和投资债券激励的信用风险；基金投资答复可能低于业 绩相比基准的风险；本基金的投资范畴包括股指期货、国债期货、期权等金融衍 生品、证券公司短期公司债券、中小企业私募债等品种，可能给本基金带来额外 风险等。本基金的具体运作脾性详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一 般风险及独到风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。   本基金为夹杂型基金，其永远平均风险和预期收益水平低于股票型基金，高 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 于债券型基金、货币商场基金。   本基金的投资范畴包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深商场股票的基金所 濒临的共同风险外，本基金还将濒临投资存托凭证的特殊风险。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金治理东谈主履行相应 表率后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关系章节。侧袋 机制实施期间，基金治理东谈主将对基金简称进行特殊记号，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额捏有东谈主仔细阅读相干内容并关心本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   投资者应当老成阅读《基金合同》《招募说明书》等基金法律文献，了解基金 的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资陶冶、资产景象等判 断本基金是否与投资东谈主的风险承受才气相稳当。   基金治理东谈主承诺以老诚信用、辛劳尽责的原则治理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。请投资者正确果断和对待本基金改日可 能的收益和风险。基金的过往事迹并不预示其改日阐发。基金治理东谈主治理的其他 基金的事迹不组成对本基金事迹阐发的保证。   基金治理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资决策后， 基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行职守。   投资者应当老成阅读基金合同、基金招募说明书、基金家具贵寓纲目等信息 流露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金合同约定的基金家具贵寓纲目编制、流露与更新要求，自《信息流露办 法》实施之日起一年后驱动奉行。   本招募说明书所载内容截止日为2024年11月06日，关系财务数据和净值阐发 数据截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                                                                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）                                                           目          录 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                                                     更新招募说明书（2024 年第 1 号） 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     第一部分 前言   《万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说 明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开 召募证券投资基金运作治理办法》(以下简称《运作办法》)、《公开召募证券投资 基金销售机构监督治理办法》(以下简称《销售办法》)、《公开召募证券投资基金 信息流露治理办法》(以下简称《信息流露办法》)、《公开召募怒放式证券投资基 金流动性风险治理法则》（以下简称“《流动性风险治理法则》”）、《证券投资基 金信息流露内容与格式准则第5号》等关系法律律例以 及《万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。   基金治理东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性诠释或者症结遗 漏，并对其真实性、准确性、完好性承担法律作事。本基金由万家颐和保本夹杂型 证券投资基金保本周期到期变更而来。基金治理东谈主莫得委用或授权任何其他东谈主提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并报中国证监会备案。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基 金份额即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份额的步履自己即 标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同极度他关系法则享 有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额捏有东谈主的权利和义务，应细心查阅 基金合同。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 本夹杂型证券投资基金保本周期到期变更而来 合同》及对基金合同的任何灵验改良和补充 置夹杂型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验改良和补充 招募说明书》极度更新 司法解释、行政规章以极度他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文书等 次会议通过，2012年12月28日第十一届天下东谈主大常委会第30次会议改良，自2013年 十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七 部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念 出的改良 机关对其经常作念出的改良 机关对其经常作念出的改良 召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其经常作念出的改良 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 理法则》及颁布机关对其经常作念出的改良 会 的法律主体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 法登记并存续或经关系政府部门批准修复并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会团体 或其他组织 中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 办理基金份额的申购、赎回、调换、转托管及按时定额投资等业务。 法则的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金治理东谈主签订了基金销售服务代理 契约，代为办理基金销售业务的机构 资者基金账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结算、 代理披发红利、建立并看守基金份额捏有东谈主名册和办理非交易过户等 公司或接受万家基金治理有限公司委用代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额极度变动情况的账户 买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号） 顺利日 算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 放日 基金治理东谈主所治理的怒放式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金治理东谈主和投 资者共同顺从 购买基金份额的步履 基金份额兑换为现款的步履 定的条件，苦求将其捏有基金治理东谈主治理的、某一基金的基金份额调换为基金治理 东谈主治理的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 上基金调换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调换中转入苦求份 额总和后的余额)超越上一怒放日基金总份额的10% 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 进款利息、已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的浅近 购款极度他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银 行按时进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的新 股及非公诱惑行股票、资产维持证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或交易的债 券等 联网网站（包括基金治理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子流露网 站）等媒介 贵寓纲目》极度更新 户进行处置算帐，目的在于灵验窒碍并化解风险，确保投资者得到公正对待，属于 流动性风险治理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在症结不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在症结不确定性的资产；（三）其他资产价值存在症结不确定性的 资产 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 金份额捏有东谈主服务的用度 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                     更新招募说明书（2024 年第 1 号）                        第三部分 基金治理东谈主      （一） 基金治理东谈主概况      称号：万家基金治理有限公司      住所、办公地址：中国（上海）解放贸易考验区浦电路360号8层（口头楼层9 层）      法定代表东谈主：方一天      成立日历：2002年8月23日      批准修复机关及批准修复文号：中国证监会证监基金字【2002】44号      辩论范畴：基金召募；基金销售；资产治理和中国证监会许可的其他业务      组织神情：有限作事公司      注册成本：叁亿元东谈主民币      存续期间：捏续辩论      预计东谈主：兰剑      电话：021-38909626     传真：021-38909627      股权结构： 中泰证券股份有限公司                    60% 山东省新动能基金治理有限公司                40%      （二） 主要东谈主员情况      董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统作事，2014年10月加入万家基金治理有限公司，现任公司党委文牍、董事 长。      董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券想象财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。      董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东谈主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金治理有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号） 山东省新动能基金治理有限公司财务治理部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚外洋投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高档看护人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司商场营销投资者关系部司理，深圳富坤强壮投资有 限公司高档投资司理，山东海洋明石产业基金治理有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金治理有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资治理有限公司奉行总裁、山东省新动能基金治理有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资治理有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士磋商生，曾任职兴证全球基金治理有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金治理有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交易部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   孤苦董事武辉女士，农工党员，博士磋商生，教化。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学教化。   孤苦董事范洪义先生，硕士磋商生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东谈主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司奉行董事。   孤苦董事林彦先生，中共党员，博士磋商生，教化。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院教化。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子相差口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务管帐工 作，在山东省外洋信赖股份有限公司、山东省金融资产治理股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金治理有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士磋商生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱成本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷商场风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险治理部副总司理、红塔证券股份有限公司风险治理部总司理等职。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 现任中泰证券股份有限公司风险治理部总司理。      监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金治理有限公 司，现任公司基金运营部总监。      监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。      监事路晓静女士，中共党员，硕士磋商生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金治理有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。      董事长：方一天先生（简介请参见基金治理东谈主董事会成员）      总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金治理东谈主董事会成员）      督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士磋商生，讼师、注册管帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师作事，2005年10月参加万家 基金治理有限公司作事，2015年4月起任公司督察长。      副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限作事公司运营中心副总司理、上投摩根基金治理有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月参加万家基金治理有限公司作事，先后担任万家基金治理 有限公司总司理助理、业务治理部总监、收集金融部总监，万家钞票基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。      副总司理：王静女士，中共党员，硕士磋商生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月参加万家基金治理有限公司，      副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士磋商生，曾任钞票证券有限作事公 司资产治理部分析师、中银外洋证券有限作事公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   章恒先生，清华大学狡计机科学与本领专科硕士，曾任东方基金治理股份有限公 司投研部磋商员，天弘基金治理有限公司投研部磋商员，万家基金治理有限公司投 资磋商部磋商员、基金司理，上海合象资产治理有限公司总司理兼投资总监等职。 资司理。现任万家双利债券型证券投资基金、万家颐和天真建立夹杂型证券投资基 金、万家颐德一年捏有期夹杂型证券投资基金、万家颐远平衡一年捏有期夹杂型发 起式证券投资基金的基金司理。   本基金历任基金司理：   高翰昆：2016年6月至2018年8月   唐俊杰：2016年6月至2017年9月   苏谋东：2016年7月至2019年12月   束金伟：2019年12月至2021年1月   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，磋商副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   陈广益先生，总司理、首席信息官。   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。   郅元先生，现款治理部副总监（主捏作事）、基金司理。   （三） 基金治理东谈主的职责 理基金份额的申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律步履；   （四） 基金治理东谈主的承诺 和中国证监会的关系法则，建立健全里面限制轨制，采纳灵验要领，注重违反现行 灵验的关系法律、律例、规章、基金合同和中国证监会关系法则的步履发生。 《信息流露办法》及关系法律律例，建立健全里面限制轨制，采纳灵验要领，注重 下列步履的发生： 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待其治理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额捏有东谈主之外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主违规承诺收益或者承担亏损；   （5）依照法律律例关系法则，由中国证监会法则辞让的其他步履。 家关系法律、律例及行业范例，老诚信用、辛劳尽责，不从事以下行为：   (1)越权或违规辩论；   (2)违反基金合同或托管契约；   (3)特地挫伤基金份额捏有东谈主或其他基金相干机构的正当利益；   (4)在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   (5)断绝、干涉、松懈或严重影响中国证监会照章监管；   (6)卤莽职守、花消权利；   (7)违反现行灵验的关系法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的关系规 定，泄漏在职职期间明察的关系证券、基金的生意好意思妙，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资想象等信息；   (8)违反证券交易风景业务法则，利用对敲、倒仓等技巧专揽商场价钱，淆乱 商场顺次；   (9)贬损同行，以举高我方；   (10)以不正大技巧谋求业务发展；   (11)有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   (12)在公开信息流露和告白中特地含有伪善、误导、欺骗要素；   (13)侵占、挪用基金财产；   (14)表露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主 从事相干的交易行为；   (15)其他法律、行政律例以及中国证监会辞让的步履。   (1)依照关系法律律例和基金合同的法则，本着严慎的原则为基金份额捏有东谈主 谋取最大利益； 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）      (2)不利用职务之便为我方极度代理东谈主、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；      (3)不表露在职职期间明察的关系证券、基金的生意好意思妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资想象等信息；      (4)不以任何神情为其他组织或个东谈主进行证券交易。      （五） 基金治理东谈主的里面限制轨制      根据“正当合规、全面、审慎、当令”的要求，为确定明确的基金投资标的、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚捏基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的辩论理念，公司里面风险限制必须受命以下原则：      (1)健全性原则。里面风险限制必须渗入到公司的不同决策和治理端倪，贯串 于各项业务过程和各个操作表率，覆盖扫数的部门、作事岗亭和风险点，弗成存在 轨制上的盲点。      (2)灵验性原则。种种里面风险限制轨制必须恰当国度和监管部门的法律、法 规及规章，必须具有高度的泰斗性，成为全体职工严格顺从的行动指南；任何东谈主不 得领有超越轨制或违反规章的权力。公司的辩论运作要真实作念到有章必循，违纪必 究。      (3)孤苦性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对孤苦，公司固有 财产、基金财产极度他财产的运作应当分离。      (4)互相制约原则。各项轨制必须体现公司要津的业务部门之间和要津的作事 岗亭之间的互相制约、互相制衡的原则，监察稽核部门具有其孤苦性，必须与奉行 部门分开，业务操作主谈主员与限制东谈主员必须适当分开，并向不同的治理东谈主员负责；在 存在治理东谈主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东谈主员提供不错径直向最高治理层 求教的渠谈。      (5)多重风险监管原则。公司为了充分驻扎种种风险，作念善事前风险限制，建 立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险限制的第一层级 的限制；由监察稽核部门及风险限制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险 限制。      (6)定性与定量相勾搭原则。形成一套相比完备的轨制体系和量化目的体系， 使风险限制作事更具科学性和可操作性。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   (1)保证公司辩论运作严格顺从国度关系法律律例和行业监管法则，自愿形成 称职辩论、范例运作的辩论想想和辩论理念。   (2)驻扎和化解辩论风险，提高辩论治理效益，确保辩论业务的稳健运行和受 托资产的安全完好，竣事公司的捏续、阐明、健康发展。   (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完好、实时。   为进行灵验的业务组织的风险限制，公司修复“权责统一、严实灵验、法则递 进”的四谈内控防地：   (1)建立一线岗亭的第一谈内控防地。属于单东谈主、单岗处理业务的，必须有相 应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有细心的岗亭说明书和业务历程，各岗 位东谈主员在上岗前均须明察并以书面方式承诺顺从，在授权范畴内承担作事。   (2)建立相干部门、相干岗亭之间互相监督制约的作事表率行动第二谈内控防 线。建立症结业务处理凭据传递和信息疏导轨制，明确业务文献署名的授权。   (3)成立孤苦的风险限制部门，从而形成第三谈内控防地。公司督察长和里面 监察稽核部门孤苦于其他部门，对公司里面限制轨制的总体奉行情况，各职能部 门、岗亭的业务奉行情况实施严格的查验和反馈。   (4)公司合规限制委员会按时或不按时地对公司合座运营情况进行查验，并提 出带领性的想法，形成第四谈内控防地。   (1)环境风险限制   (2)业务风险限制   (1)本公司承诺以上对于里面限制的流露真实、准确；   (2)本公司承诺根据商场变化和公司发展不停完善里面风险限制轨制。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第四部分 基金托管东谈主   (一)基金托管情面况   称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)   住所：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号A座   法定代表东谈主：刘建军   成立时候：2007年3月6日   组织神情：股份有限公司   注册成本：991.61亿元东谈主民币   存续期间：捏续辩论   批准修复机关及批准修复文号：中国银监会银监复〔2006〕484号   基金托管经验批文及文号：证监许可〔2009〕673号   预计东谈主：马强   预计电话：010－68857221   辩论范畴：接管公众进款；披发短期、中期、永远贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行 业监督治理机构等监管部门批准的其他业务。   经国务院同意并经中国银行业监督治理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限责 任公司（成立于2007年3月6日）于2012年1月21日照章合座变更为中国邮政储蓄银 行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄银行有 限作事公司全部资产、欠债、机构、业务和东谈主员，照章承担和履行原中国邮政储蓄 银行有限作事公司在关系具有法律效能的合同或契约中的权利、义务，以及相应的 债权债务关系和法律作事。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚捏服务“三农”、服 务中小企业、服务城乡住户的大型零卖生意银行定位，线路邮政收集上风，强化内 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 部限制，合规稳健辩论，为浩大城乡住户及企业提供优质金融服务，竣事鼓吹价值 最大化，维持国民经济发展和社会跳跃。   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、家具管 理处、风险治理处、运营治理处、运营一处等处室。现存职工93东谈主，全部职工领有 大学本科以上学历，具备丰富的托管服务陶冶。 监督治理委员会联合批准，获取证券投资基金托管经验，是我国第16家托管银行。 资金托管经验。中国邮政储蓄银行坚捏以客户为中心、以服务为基础的辩论理念， 依托专科的托管团队、天确切托管业务系统、范例的托管治理轨制、健全的内控体 系、运作高效的业务处理模式，为浩大基金份额捏有东谈主和广阔资产治理机构提供安 全、高效、专科、全面的托管服务，并获取了妥洽伙伴一致好评。   限制2024年9月30日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共403只。于今， 中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货辩论机构私募资产治理计 划、信赖想象、银行搭理家具、保障资金、保障资产治期许象、私募投资基金等多 种资产类型的托管家具体系。   (二)基金托管东谈主的里面限制轨制   行动基金托管东谈主，中国邮政储蓄银行严格顺从国度关系托管业务的法律律例、 行业监管规章和行内关系治理法则，称职辩论、范例运作、严格监察，确保业务的 稳健运行，保证基金财产的安全完好，确保关系信息的真实、准确、完好、实时， 保护基金份额捏有东谈主的正当权益。   中国邮政储蓄银行设有风险治理委员会，负责全行风险治理与里面限制作事， 对托管业务风险限制作事进行查验带领。托管业务部专门竖立里面风险限制处室， 配备专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监作事，具有孤苦期骗监督稽核的工 作权利和才气。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   托管业务部具备系统、完善的轨制限制体系，建立了治理轨制、限制轨制、岗 位职责、业务操作历程，不错保证托管业务的范例操作和胜利进行；业务东谈主员具备 从业经验；业务治理严格实行复核、审核、查验轨制，授权作事实行蚁合限制，业 务图章按规程看守、存放、使用，账户贵寓严格看守，制约机制严格灵验；业务操 作区专门竖立，顽固治理，实施音像监控；业务信息由专职信息流露东谈主员负责，防 止泄密；业求竣事自动化操作，注重东谈主为事故的发生，本领系统完好、孤苦。   (三)基金托管东谈主对基金治理东谈主运作基金进行监督的方法和表率   依照《基金法》极度配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。严格按照现行法律律例以及基金合同法则，对基金治理东谈主运作基金的投资比 例、投资范畴、投资组合等情况进行监督，对犯罪违规步履实时给予风险指示，要 求其限期纠正，同期求教中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和 核算服务表率中，对基金治理东谈主发送的投资指示、基金治理东谈主对各基金用度的索求 与开支情况进行查验监督。   (1)每作事日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例限制目的进行 例行监控，发现投资比例超标等格外情况，向基金治理东谈主发出版面文书，与基金管 理东谈主进行情况核实，督促其纠正，并实时求教中国证监会。   (2)收到基金治理东谈主的划款指示后，对波及各基金的投资范畴、投资对象及交 易敌手等内容进行正当合规性监督。   (3)通过本领或非本领技巧发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求治理东谈主进 行解释或举证，要求限期纠正，并实时求教中国证监会。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                       第五部分 相干服务机构      （一） 基金份额发售机构      本基金直销机构为基金治理东谈主直销中心及电子直销系统（网站、微交易、 APP）。      住所、办公地址：中国（上海）解放贸易考验区浦电路360号8层（口头楼层9 层）      法定代表东谈主：方一天      预计东谈主：亓翡      电话：（021）38909777      传真：（021）38909798      客户服务热线：400-888-0800      投资者不错通过基金治理东谈主电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体交易确定请参阅基金治理东谈主的网站公告。      网上交易网址：https://trade.wjasset.com/      微交易：万家基金微搭理（微信号：wjfund_e）      （1） 沿路钞票（北京）基金销售有限公司      客服电话：400-001-1566      网址：www.yilucaifu.com      （2） 万家钞票基金销售（天津）有限公司      客服电话：010-59013825      网址：www.wanjiawealth.com      （3） 万联证券股份有限公司      客服电话：95322      网址：www.wlzq.cn      （4） 上海万得基金销售有限公司 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：400-799-1888   网址：www.520fund.com.cn   （5） 上海中欧钞票基金销售有限公司   客服电话：400-700-9700   网址：www.zocaifu.com   （6） 上海凯石钞票基金销售有限公司   客服电话：4006-433-389   网址：www.vstonewealth.com   （7） 上海利得基金销售有限公司   客服电话：95733   网址：www.leadfund.com.cn   （8） 上海基煜基金销售有限公司   客服电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （9） 上海天天基金销售有限公司   客服电话：400-181-8188   网址：www.1234567.com.cn   （10） 上海好买基金销售有限公司   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com   （11） 上海挖财基金销售有限公司   客服电话：021-50810673   网址：www.wacaijijin.com   （12） 上海攀赢基金销售有限公司   客服电话：021-68889082   网址：www.pytz.cn   （13） 上海汇付基金销售有限公司   客服电话：021-34013999   网址：www.hotjijin.com 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （14） 上海浦东发展银行股份有限公司   客服电话：95528   网址：www.spdb.com.cn   （15） 上海联泰基金销售有限公司   客服电话：400-046-6788   网址：www.66zichan.com   （16） 上海证券有限作事公司   客服电话：4008-918-918   网址：www.shzq.com   （17） 上海长量基金销售有限公司   客服电话：400-820-2899   网址：www.erichfund.com   （18） 上海陆享基金销售有限公司   客服电话：400-168-1235   网址：www.luxxfund.com   （19） 上海陆金所基金销售有限公司   客服电话：4008-219-031   网址：www.lufunds.com   （20） 东兴证券股份有限公司   客服电话：95309   网址：www.dxzq.net   （21） 东北证券股份有限公司   客服电话：95360   网址：www.nesc.cn   （22） 东吴证券股份有限公司   客服电话：95330   网址：www.dwzq.com.cn   （23） 东方证券股份有限公司   客服电话：95503 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.dfzq.com.cn   （24） 东方钞票证券股份有限公司   客服电话：95357   网址：www.18.cn   （25） 东海证券股份有限公司   客服电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （26） 东莞证券股份有限公司   客服电话：95328   网址：www.dgzq.com.cn   （27） 东莞银行股份有限公司   客服电话：956033   网址：www.dongguanbank.cn   （28） 中信建投证券股份有限公司   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com   （29） 中信期货有限公司   客服电话：400-990-8826   网址：www.citicsf.com   （30） 中信证券华南股份有限公司   客服电话：95548   网址：www.gzs.com.cn   （31） 中信证券山东   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com/   （32） 中信证券股份有限公司   客服电话：400-889-5548   网址：www.cs.ecitic.com   （33） 中信银行股份有限公司 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   （34） 中国中金钞票证券有限公司（中金钞票）   客服电话：95532/4006008008   网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/   （35） 中国东谈主寿保障股份有限公司   客服电话：95519   网址：www.e-chinalife.com   （36） 中国光大银行股份有限公司   客服电话：95595   网址：www.cebbank.com   （37） 中国外洋金融股份有限公司   客服电话：6505 1166   网址：www.cicc.com   （38） 中国民生银行股份有限公司   客服电话：95568   网址：www.cmbc.com.cn   （39） 中国邮政储蓄银行股份有限公司   客服电话：95580   网址：www.psbc.com   （40） 中国星河证券有限作事公司   客服电话：4008-888-888或95551   网址：www.chinastock.com.cn   （41） 中天证券股份有限公司   客服电话：95346   网址：www.iztzq.com   （42） 中山证券有限作事公司   客服电话：95329   网址：www.zszq.com 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （43） 中泰证券股份有限公司   客服电话：95538   网址：www.zts.com.cn   （44） 中航证券有限公司   客服电话：95335   网址：www.avicsec.com   （45） 中证金牛(北京)基金销售有限公司   客服电话：4008-909-998   网址：www.jnlc.com   （46） 中银外洋证券股份有限公司   客服电话：400-620-8888   网址：www.bocichina.com   （47） 五矿证券有限公司   客服电话：400-184-0028   网址：www.wkzq.com.cn   （48） 交通银行股份有限公司   客服电话：95559   网址：www.bankcomm.com   （49） 京东肯特瑞基金销售有限公司   客服电话：400 098 8511   网址：kenterui.jd.com   （50） 信达证券股份有限公司   客服电话：95321   网址：www.cindasc.com   （51） 光大证券股份有限公司   客服电话：95525   网址：www.ebscn.com   （52） 兴业证券股份有限公司   客服电话：95562 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.xyzq.com.cn   （53） 兴业银行股份有限公司   客服电话：95561   网址：www.cib.com.cn   （54） 北京创金启富基金销售有限公司   客服电话：010-66154828   网址：www.5irich.com   （55） 北京增财基金销售有限公司   客服电话：400-001-8811   网址：www.zcvc.com.cn   （56） 北京展恒基金销售有限公司   客服电话：400-888-6661   网址：www.myfund.com   （57） 北京广源达信基金销售有限公司   客服电话：400-623-6060   网址：www.niuniufund.com   （58） 北京度小满基金销售有限公司   客服电话：95055-9   网址：www.duxiaomanfund.com   （59） 北京懒猫基金销售有限公司   客服电话：010-85965200   网址：www.lanmao.com   （60） 北京新浪仓石基金销售有限公司   客服电话：010-62675369   网址：www.xincai.com   （61） 北京汇成基金销售有限公司   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com   （62） 北京虹点基金销售有限公司 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：400-618-0707   网址：www.hongdianfund.com   （63） 北京钱景基金销售有限公司   客服电话：400-893-6885   网址：www.qianjing.com   （64） 北京雪球基金销售有限公司   客服电话：400-159-9288   网址：danjuanfunds.com   （65） 华安证券股份有限公司   客服电话：95318   网址：www.hazq.com   （66） 华宝证券股份有限公司   客服电话：400-820-9898   网址：www.cnhbstock.com   （67） 华泰证券股份有限公司   客服电话：95597   网址：www.htsc.com.cn   （68） 华源证券股份有限公司   客服电话：95305   网址：http://www.jzsec.com   （69） 华福证券有限作事公司   客服电话：95547   网址：www.hfzq.com.cn   （70） 华西证券股份有限公司   客服电话：95584   网址：www.hx168.com.cn   （71） 华鑫证券有限作事公司   客服电话：400-109-9918   网址：www.cfsc.com.cn 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （72） 华龙证券股份有限公司   客服电话：95368   网址：www.hlzqgs.com   （73） 南京苏宁基金销售有限公司   客服电话：025-66996699   网址：www.snjijin.com   （74） 南京证券股份有限公司   客服电话：95386   网址：www.njzq.com.cn   （75） 和讯信息科技有限公司   客服电话：400-920-0022   网址：www.hexun.com   （76） 嘉实钞票治理有限公司   客服电话：400-021-8850   网址：www.harvestwm.cn   （77） 国信证券股份有限公司   客服电话：95536   网址：www.guosen.com.cn   （78） 国元证券股份有限公司   客服电话：95578   网址：www.gyzq.com.cn   （79） 国投证券股份有限公司   客服电话：95517   网址：www.essence.com.cn   （80） 国泰君安证券股份有限公司   客服电话：95521/400-8888-666   网址：www.gtja.com   （81） 国盛证券有限作事公司   客服电话：956080 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.gszq.com   （82） 国联证券股份有限公司   客服电话：95570   网址：www.glsc.com.cn   （83） 国金证券股份有限公司   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （84） 天迎合资看护人有限公司   客服电话：010-66045678   网址：www.txsec.com   （85） 天风证券股份有限公司   客服电话：95391   网址：www.tfzq.com   （86） 奕丰基金销售有限公司   客服电话：400-684-0500   网址：www.ifastps.com.cn   （87） 宁波银行股份有限公司   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （88） 宏信证券有限作事公司   客服电话：4008-366-366   网址：www.hx818.com   （89） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司   客服电话：4006099200   网址：www.yixinfund.com   （90） 山西证券股份有限公司   客服电话：95573   网址：www.i618.com.cn   （91） 吉利证券股份有限公司 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：95511-8   网址：www.stock.pingan.com   （92） 吉利银行股份有限公司   客服电话：95511转3   网址：www.bank.pingan.com   （93） 广发证券股份有限公司   客服电话：95575   网址：www.gf.com.cn   （94） 德邦证券股份有限公司   客服电话：400-8888-128   网址：www.tebon.com.cn   （95） 恒泰证券股份有限公司   客服电话：956088   网址：www.cnht.com.cn   （96） 招商证券股份有限公司   客服电话：075582943666   网址：www.cmschina.com   （97） 招商银行股份有限公司   客服电话：95555   网址：www.cmbchina.com   （98） 正派证券股份有限公司   客服电话：95571   网址：www.foundersc.com   （99） 杭州银行股份有限公司   客服电话：95398   网址：www.hzbank.com.cn   （100） 武汉市伯嘉基金销售有限公司   客服电话：400-027-9899   网址：www.buyfunds.cn 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （101） 民商基金销售（上海）有限公司   客服电话：021-50206003   网址：www.msftec.com   （102） 民生证券股份有限公司   客服电话：95372   网址：www.mszq.com   （103） 江海证券有限公司   客服电话：956007   网址：www.jhzq.com.cn   （104） 江苏汇林保大基金销售有限公司   客服电话：025-66046166   网址：www.huilinbd.com   （105） 江苏江南农村生意银行股份有限公司   客服电话：(0519)96005   网址：http://www.jnbank.cc/jnrcb/   （106） 江苏银行股份有限公司   客服电话：95319   网址：www.jsbchina.cn   （107） 泉州银行股份有限公司   客服电话：400-88-96312   网址：www.qzccbank.com   （108） 泛华普益基金销售有限公司   客服电话：400 080 3388   网址：www.puyifund.com   （109） 泰信钞票基金销售有限公司   客服电话：400-004-8821   网址： www.taixincf.com   （110） 济安钞票(北京)基金销售有限公司   客服电话：400-673-7010 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.jianfortune.com   （111） 浙江同花顺基金销售有限公司   客服电话：400-877-3772   网址：www.5ifund.com   （112） 海通证券股份有限公司   客服电话：95553、4008888001、02195553   网址：www.htsec.com   （113） 深圳众禄基金销售股份有限公司   客服电话：400-6788-887   网址：www.zlfund.cn   （114） 深圳前海微众银行股份有限公司   客服电话：95384   网址：www.webank.com   （115） 深圳市新兰德证券投资究诘有限公司   客服电话：400-166-1188   网址：www.xinlande.com.cn   （116） 渤海证券股份有限公司   客服电话：956066   网址：www.ewww.com.cn   （117） 湘财证券股份有限公司   客服电话：95351   网址：www.xcsc.com   （118） 爱建证券有限作事公司   客服电话：4001-962-502   网址：www.ajzq.com   （119） 玄元保障代理有限公司   客服电话：400-080-8208   网址：www.licaimofang.com   （120） 珠海盈米基金销售有限公司 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：020-89629066   网址：www.yingmi.cn   （121） 甬兴证券有限公司   客服电话：400-916-0666   网址：www.yongxingsec.com   （122） 申万宏源西部证券有限公司   客服电话：400-800-0562   网址：www.hysec.com   （123） 申万宏源证券有限公司   客服电话：95523或4008895523   网址：www.swhysc.com   （124） 第一创业证券股份有限公司   客服电话：95358   网址：www.firstcapital.com.cn   （125） 粤开证券股份有限公司   客服电话：95564   网址：www.ykzq.com   （126） 红塔证券股份有限公司   客服电话：956060   网址：www.hongtastock.com   （127） 联储证券有限作事公司   客服电话：956006   网址：www.lczq.com   （128） 腾安基金销售（深圳）有限公司   客服电话：95017   网址：www.tenganxinxi.com   （129） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   客服电话：400-076-6123   网址：www.fund123.cn 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                     更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （130） 西南证券股份有限公司   客服电话：95355   网址：www.swsc.com.cn   （131） 西部证券股份有限公司   客服电话：95582   网址：www.west95582.com   （132） 诺亚正行基金销售有限公司   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （133） 财信证券股份有限公司   客服电话：95317   网址：www.cfzq.com   （134） 财通证券股份有限公司   客服电话：95336   网址：www.ctsec.com   （135） 银泰证券有限作事公司   客服电话：95341   网址：www.ytzq.com   （136） 长城证券有限公司   客服电话：95514      400-6666-888   网址：www.cgws.com   （137） 长江证券股份有限公司   客服电话：95579   网址：www.cjsc.com.cn   （138） 鼎信汇金（北京）投资治理有限公司   客服电话：400-158-5050   网址：https://www.tl50.com/   （二） 注册登记机构   称号：中国证券登记结算有限作事公司 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   住所：北京市西城区太平桥大街17号   办公地址：北京市西城区太平桥大街17号   法定代表东谈主：于文强   预计东谈主：苑泽田   电话：（010）50938697   传真：（010）50938907   （三） 出具法律想法书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路68号时间金融中心19楼   办公风景：上海市银城中路68号时间金融中心19楼   负责东谈主：韩炯   承办讼师：清晨、陆奇   电话：021- 31358666   传真：021- 31358600   预计东谈主：陆奇   （四） 审计基金财产的管帐师事务所   称号：立信管帐师事务所（特殊闲居合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   预计电话：021-63391166   传真：021-63392558   预计东谈主：徐冬   承办注册管帐师：王斌、徐冬 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）               第六部分 基金的历史沿革   万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金由万家颐和保本夹杂型证券投资基金保 本周期到期变更而来。   万家颐和保本夹杂型证券投资基金经中国证券监督治理委员会证监许可2016 储蓄银行股份有限公司。   万家颐和保本夹杂型证券投资基金于2016年5月23日至2016年6月17日公开募 集，募围聚束后基金治理东谈主向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面阐发， 《万家颐和保本夹杂型证券投资基金基金合同》于2016年6月23日顺利。   除提前到期情形外，万家颐和保本夹杂型证券投资基金的保本周期一般每3年 为一个周期。2019年6月24日，万家颐和保本夹杂型证券投资基金第一个保本周期 届满，未能恰当避险策略基金存续条件，依据《万家颐和保本夹杂型证券投资基金 基金合同》的约定，万家颐和保本夹杂型证券投资基金变更为“万家颐和天真建立 夹杂型证券投资基金”，基金投资（含投资主见、投资范畴、投资策略等）、基金 费率、分成方式等相干内容也将根据《万家颐和保本夹杂型证券投资基金基金合 同》的相干约定作念相应修改。前述修改变更事项已报中国证监会备案。   万家颐和保本夹杂型证券投资基金保本周期到期操作期间为2019年6月24日 （含）至2019年6月28日（含）。自2019年6月29日起，《万家颐和保本夹杂型证券投 资基金基金合同》失效，《万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金基金合同》同期 顺利，万家颐和保本夹杂型证券投资基金变更为万家颐和天真建立夹杂型证券投资 基金。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第七部分 基金的存续   一、基金份额的变更登记   基金合同顺利后，基金份额登记机构将进行份额的改名以及必要信息的变更。   二、基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和资产限度   《基金合同》顺利后，连气儿二十个作事日出现基金份额捏有东谈主数目活气二百东谈主 或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金治理东谈主应当在按时求教中给予流露； 连气儿六十个作事日出现前述情形的，基金治理东谈主应当向中国证监会求教并残暴治理 决策，如调换运作方式、与其他基金合并或者远离基金合同等，并召开基金份额捏 有东谈主大会进行表决。   法律律例或基金合同另有法则时，从其法则。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购、赎回的风景   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资者可通过场外、场内两种方式 对A类基金份额进行申购与赎回，可通过场外方式申购与赎回C类基金份额。   本基金场外申购和赎回风景为基金治理东谈主的直销中心及基金场外非直销销售机 构的销售网点，场内申购和赎回风景为上海证券交易所内具有相应业务经验的会员 单元，具体场内、场外非直销销售机构（网点）名单将由基金治理东谈主在招募说明书 或其他公告中列明。   基金治理东谈主可根据情况变更或增减销售机构。若基金治理东谈主或其指定的非直销 销售机构灵通电话、传真或网上等交易方式，投资者不错通过上述方式进行申购与 赎回，具体办法由基金治理东谈主或者非直销销售机构另行公告。   二、申购与赎回办理的怒放日实时候   投资者在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时候，但基金治理东谈主依据法律律例、中国 证监会的要求或基金合同的法则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券交易商场、证券交易所交易时候变更、其他 特殊情况或根据业务需要，基金治理东谈主有权视情况对前述怒放日及怒放时候进行相 应的调节，但应在实施日前依据《信息流露办法》的关系法则在指定媒介上公告。   本基金治理东谈主已于2016年8月2日起驱动办理本基金的申购、赎回、基金调换、 按时定额投资业务。   基金治理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者调换。投资者在基金合同约定之外的日历和时候残暴申购、赎回或调换苦求 且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日该类基金份额申 购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 算的该类基金份额净值为基准进行狡计； 对该捏有东谈主账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先阐发的份额先赎回， 后阐发的份额后赎回，以确定被赎回基金份额的捏有期限和所适用的赎回费率； 法律律例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等法则有新的法则，按新法则 奉行。      基金治理东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调节。基金治理东谈主必 须在新法则驱动实施前依照《信息流露办法》的关系法则在指定媒介上公告。      四、申购与赎回的表率      投资者必须根据销售机构法则的表率，在怒放日的具体业务办理时候内残暴申 购或赎回的苦求。      投资者在提交申购苦求时须按销售机构法则的方式备足申购资金，投资者在提 交赎回苦求时须捏有富饶的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求无效。      投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理规 则等在顺从基金合同和本招募说明书道则的前提下，以各销售机构的具体法则为 准。      基金治理东谈主应以交易时候终端前受理灵验申购和赎回苦求确今日行动申购或赎 回苦求日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的灵验性进 行阐发。T日提交的灵验苦求，投资者应在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或 以销售机构法则的其他方式实时查询苦求的阐发情况。若申购不顺利，则申购款项 本金退还给投资者。      销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定顺利，而仅代表销售机 构如实接收到申购、赎回苦求，申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 于申购苦求及申购份额的阐发情况，投资者应实时查询并妥善期骗正当权利。      基金治理东谈主在不违反法律律例的前提下，可对上述表率法则进行调节。基金管 理东谈主应在新法则驱动实施前依照《信息流露办法》的关系法则在指定媒介上公告。      投资者申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资者托付款项，申购成 立；本基金登记机构阐发基金份额时，申购顺利。若申购不顺利或无效，基金治理 东谈主或基金治理东谈主指定的非直销销售机构将投资者已缴付的申购款项本金退还给投资 者。      基金份额捏有东谈主递交赎回苦求，赎回成立，基金份额登记机构阐发赎回时，赎 复活效。投资者赎回苦求顺利后，基金治理东谈主将在T+7日（包括该日）内支付赎回 款项。遇交易所或交易商场数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其它非基金治理东谈主及基金托管东谈主所能限制的因素影响业务处理历程时，则赎回款 项的支付时候可相应顺延。在发生大宗赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延长 支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关系条件办理。      五、申购、赎回的数额限制      (1)投资者场外申购时，通过本基金的网上直销系统及代销机构申购时，原则 上，每笔申购本基金的最低金额为10元；投资东谈主通过本公司直销中心初次申购时， 每笔申购本基金的最低金额为100元。试验操作中，各销售机构可根据我方的情况 调节申购金额限制。      自2022年3月23日起，投资者通过基金治理东谈主电子直销系统（网站、微交易、 APP）或非直销销售机构初次申购本基金的单笔最低申购金额为 1 元东谈主民币（含申 购费），追加申购本基金的每笔最低金额为 1 元东谈主民币（含申购费）。投资者通过 基金治理东谈主直销中心办理本基金业务时，初次申购和追加申购的最低金额不作念调 整，仍按照原法则奉行。      在恰当法律律例法则的前提下，各销售机构对申购名额及交易级差有其他法则 的，以各销售机构的业务法则为准。      投资者将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。      (2)投资者可屡次申购，对单个投资者累计捏有基金份额不设上限限制。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   (3)当接受申购苦求对存量基金份额捏有东谈主利益组成潜在症结不利影响时，基 金治理东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等要领，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益，具体 法则请参见更新的招募说明书或相干公告。   法律律例、中国证监会另有法则的除外。   (1)本基金不设场外单笔最低赎回份额；   法律律例、中国证监会另有法则的除外。   (2)基金份额捏有东谈主场内赎回A类基金份额时，赎回份额必须是整数份额；   基金份额捏有东谈主赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不及 国证券登记结算有限作事公司的相干业务法则有法则的，从其最新法则办理。   在不抗拒关系法律律例和基金合同法则的前提下，基金治理东谈主可根据商场情 况，调节上述第1至3项的数额限制。基金治理东谈主必须在调节前依照《信息流露办 法》的关系法则在指定媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 财产，主要用于本基金的商场扩充、销售、注册登记等各项用度。C类基金份额不 收取申购用度。赎回用度由基金赎回东谈主承担。   （1）场外申购费率   A类基金份额的申购用度由申购该类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财 产。C类基金份额不收取申购用度。   本基金对通过基金治理东谈主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他 投资者实施永诀的申购费率。   特定投资者群体指天下社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企 业年金单一想象以及鸠算想象、企业年金理事会委用的特定客户资产治期许象、企 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                      更新招募说明书（2024 年第 1 号） 业年金待业金家具、职业年金想象、养老主见基金、个东谈主税收递延型生意养老保障 等家具。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金治理东谈主可 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范畴。   特定投资群体可通过本基金直销中心申购本基金。基金治理东谈主可根据情况变更 或增减特定投资群体申购本基金的销售机构，并按法则给予公告。   通过基金治理东谈主的直销中心申购本基金的特定投资群体申购费率如下：   申购金额（含申购费）          A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率   其他投资者的申购本基金的申购费率如下：   申购金额（含申购费）          A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率   （2）场内申购费率   本基金场内申购费率由销售机构参照场外基金份额申购费率奉行。   （3）投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别狡计。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东谈主承担，在基金份额捏有东谈主赎回基 金份额时收取。针对A类基金份额，对捏续捏有期少于30天的投资者收取的赎回费 全额计入基金财 产；对捏续捏有期便是或长于30天、少于90天的投资者收取的赎 回费总额的75%计入基金财产；对捏续捏有期便是或长于90天但少于180天的投资者 收取的赎回费总额的50%计入基金财产；对捏续捏有期便是或长于180天的投资者， 应当将赎回费总额的25%计入基金财产，赎回费的其余部分用于支付注册登记费和 其他必要的手续费。针对C类基金份额，对捏续捏有期少于30天的投资者收取的赎 回费全额计入基金财产；对捏续捏有期为30天以上的投资者不收取赎回费。   本基金的赎回费率具体如下： 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）       捏巧合候（N）        A 类基金份额赎回费率       C 类基金份额赎回费率          N于新的费率或收费方式实施日前依照《信息流露办法》的关系法则在指定媒介上公 告。 情况制定基金促销想象，针对基金投资者按时和不按时地开展基金促销行为。在基 金促销行为期间，在履行相干必要表率后，基金治理东谈主不错对投资者开展不同的申 购费率、赎回费率和销售服务费率优惠行为。      七、申购和赎回的数额和价钱      （1)申购份额、余额的处理方式      本基金分为A类和C类基金份额，种种基金份额单独竖立基金代码，分别狡计和 公告基金份额净值。      场外申购时，申购的灵验份额为按试验阐发的申购金额在扣除相应的用度(若 有)后，以苦求当日的该类基金份额净值为基准狡计，接纳四舍五入的方法保留到 极少点后两位，由此产生的舛错计入基金财产。      场内申购时，申购的灵验A类基金份额为按试验阐发的申购金额在扣除相应的 用度(若有)后，以苦求当日的A类基金份额净值为基准狡计，接纳截位的方法保留 到整数位，不及一份基金份额部分的申购资金零头，由销售机构返还给投资者。      （2)赎回金额的处理方式      赎回金额为按试验阐发的灵验赎回份额乘以苦求当日该类基金份额净值并扣除 相应的用度（若有），狡计结果接纳四舍五入的方法保留到极少点后两位，由此产 生的舛错计入基金财产。      （1）A类基金份额的申购 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                          更新招募说明书（2024 年第 1 号）      申购本基金A类基金份额时接纳前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投 资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购A类基金份额的狡计方法如下：      净申购金额=申购金额/(1+申购费率)      （注：对于适用固定金额申购费率的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费 用）      申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值      申购用度=申购金额-净申购金额      例：某投资者（非待业金客户）投资10，000.00元申购本基金A类基金份额，对 应申购费率为1.50%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，若投资者通过场 外申购，则可得到的申购份额为：      净申购金额=10，000.00/(1+1.50%)=9，852.22元      申购用度=10，000.00-9，852.22=147.78元      申购份额=9，852.22/1.0500=9，383.07份      若投资者通过场内申购，则该投资者实得申购份额为9，383份，整数位后极少 部分的申购份额对应的资金返还投资者。退款金额为：      试验净申购金额=9，383×1.0500＝9，852.15元      退款金额=10，000.00－9，852.15－147.78=0.07元      例：某投资者（待业金客户）投资10，000.00元申购本基金A类基金份额，对应 申购费率为0.15%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，若投资者通过场外 申购，则可得到的申购份额为：      净申购金额=10，000.00/(1+0.15%)=9，985.02元      申购用度=10，000.00-9，985.02=14.98元      申购份额=9，985.02/1.0500=9，509.54份      若投资者通过场内申购，则该投资者实得申购份额为9，509份，整数位后极少 部分的申购份额对应的资金返还投资者。退款金额为：      试验净申购金额=9，509×1.0500＝9，984.45元      退款金额=10，000.00－9，984.45－14.98=0.57元      （2）C类基金份额的申购      申购C类基金份额的狡计方式如下： 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号）   申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值   例：某投资者投资50，000.00元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类 基金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：   申购份额＝50，000.00/1.0500＝47，619.05份   即：该投资者投资50，000.00元申购本基金C类基金份额，申购当日C类基金份 额净值为1.0500元，则可得到47，619.05份C类基金份额。   赎回金额的狡计方法如下：   赎回价钱＝赎回当日该类基金份额净值   赎回总额＝赎回份额×赎回价钱   赎回用度＝赎回总额×该类基金份额赎回费率   净赎回金额＝赎回总额-赎回用度   例：某基金份额捏有东谈主在怒放日通过场外赎回本基金10，000份A类基金份额， 捏巧合候为10天，对应的赎回费率为0.75%，假定赎回当日A类基金份额净值是   赎回总额=10，000×1.0500=10，500.00元   赎回用度=10，500.00×0.75%=78.75元   净赎回金额=10，500.00-78.75=10，421.25元   即：基金份额捏有东谈主通过场外赎回10，000份A类基金份额，假定赎回当日A类基 金份额净值是1.0500元，捏巧合候为10日，对应的赎回费率为0.75%，则其可得到 的净赎回金额为10，421.25元。   例：某投资者赎回本基金10，000份C类基金份额，假定捏有期大于便是30日， 则赎回适用费率为0，假定赎回当日C类基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回 金额为：   赎回总额＝10，000×1.1480＝11，480.00元   赎回用度＝11，480.00×0＝0.00元   净赎回金额＝11，480.00－0.00＝11，480.00元   即：基金份额捏有东谈主赎回10，000份C类基金份额，假定赎回当日C类基金份额净 值为1.1480元，捏有期大于便是30日，则可得到的净赎回金额为11，480.00元。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   T日某类基金份额净值=T日该类基金份额的基金资产净值 / T日刊行在外的该 类基金份额总和   本基金种种基金份额净值单元为元，狡计结果保留在极少点后4位，极少点后 第5位四舍五入，由此产生的收益或亏损由基金财产承担。T日的种种基金份额净值 在今日收市后狡计，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错适 当延长狡计或公告。   八、申购、赎回的登记   正常情况下，投资者T日申购基金顺利后，登记机构在T+1日为投资者增多权益 并办理登记手续，投资者自T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。   基金份额捏有东谈主T日赎回基金顺利后，正常情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。   在不违反法律律例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时候进行调节，基 金治理东谈主应于驱动实施前依照《信息流露办法》的关系法则在指定媒介上公告。   九、大宗赎回的认定及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金转 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调换中转入苦求份额总和后 的余额）超越前一怒放日的基金总份额的10%，即觉得是发生了大宗赎回。   当基金出现大宗赎回时，基金治理东谈主不错根据基金那时的资产组合景象决定全 额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金治理东谈主觉得有才气支付投资者的全部赎回苦求时，按 正常赎回表率奉行。   （2）部分宽限赎回：当基金治理东谈主觉得支付投资者的赎回苦求有辛勤或觉得 因支付投资者的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金治理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回苦求宽限办理。若进行上述宽限办理，对于单个基金份额捏有东谈主 当日赎回苦求超越上一怒放日基金总份额50%以上的部分，基金治理东谈主有权进行延 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 期办理。对于其余当日非自动宽限办理的赎回苦求，应当按单个账户非自动宽限办 理的赎回苦求量占非自动宽限办理的赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份 额；对于未能赎回部分，投资者在提交赎回苦求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。 采纳宽限赎回的，将自动转入下一个怒放日持续赎回，直到全部赎回为止；采纳取 消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被撤废。宽限的赎回苦求与下一怒放日 赎回苦求一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础狡计赎回 金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回苦求时未作明确采纳， 投资者未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   （3）暂停赎回：连气儿2日以上（含本数）发生大宗赎回，如基金治理东谈主觉得有 必要，可暂停接受基金份额捏有东谈主的赎回苦求；照旧接受的赎回苦求不错减速支付 赎回款项，但不得超越20个作事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述宽限赎回并宽限办理时，基金治理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书道则的其他方式在3个交易日内文书基金份额捏有东谈主，说明关系处理方法， 并依照《信息流露办法》的关系法则在指定媒介上刊登公告。   十、断绝或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况，基金治理东谈主不错断绝或暂停接受投资者的申购苦求： 捏有东谈主利益时。 对基金事迹产生负面影响，或基金治理东谈主认定的其他挫伤现存基金份额捏有东谈主利益 的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统等 无法正常运行。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 额数的比例达到或者超越基金份额总和的50%，或者有可能导致投资者变相规避前 述50%比例要求的情形时。 本基金总限度上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超越基金治理东谈主法则 确当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资者累计捏有的份额超越单个投资者 累计捏有的份额上限时；或该投资者当日申购金额超越单个投资者单日申购金额上 限时；或该投资者单笔申购金额超越单个投资者单笔申购金额上限时。 接纳估值本领仍导致公允价值存在症结不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后， 基金治理东谈主应当采纳暂停接受基金申购苦求的要领。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形且基金治理东谈主决定暂停申购时，基金 治理东谈主应当根据关系法则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资者的申购苦求 被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资者。在暂停申购的情况排斥时，基金 治理东谈主应实时收复申购业务的办理。   十一、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金治理东谈主不错暂停接受投资者的赎回苦求或减速支付赎回 款项： 赎回可能会影响或挫伤基金份额捏有东谈主利益时，可暂停接受投资者的赎回苦求。 接纳估值本领仍导致公允价值存在症结不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后， 基金治理东谈主应当采纳暂停接受基金赎回苦求或减速支付赎回款项的要领。   发生上述情形之一且基金治理东谈主决定暂停接受基金份额捏有东谈主赎回苦求或减速 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 支付赎回款项时，基金治理东谈主应报中国证监会备案。若出现上述第4项所述情形， 按基金合同的相干条件处理。基金份额捏有东谈主在苦求赎回时可预先采纳将当日可能 未获受理部分给予撤废。在暂停赎回的情况排斥时，基金治理东谈主应实时收复赎回业 务的办理。   十二、暂停申购或赎回的公告和重新怒放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 关法则，最迟于重新怒放日在指定媒介上刊登重新怒放申购或赎回的公告；也不错 根据试验情况在暂停公告中明确重新怒放申购或赎回的时候，届时不再另行发布重 新怒放的公告。   十三、基金调换   基金治理东谈主不错根据相干法律律例以及基金合同的法则决定开办本基金与基金 治理东谈主治理的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换费，相干规 则由基金治理东谈主届时根据相干法律律例及基金合同的法则制定并公告，并提前文书 基金托管东谈主与相干机构。   十四、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制奉行等情形而 产生的非交易过户以及登记机构招供、恰当法律律例的其他非交易过户。岂论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资者。   袭取是指基金份额捏有东谈主厌世，其捏有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐 赠指基金份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团 体；司法强制奉行是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的基金份 额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的相干贵寓，对于恰当条件的非交易过户苦求按基金登记机构的法则办 理，并按基金登记机构法则的尺度收费。   十五、基金的转托管、质押   基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照法则的尺度收取转托管费。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）      在条件许可的情况下，基金登记机构可依据相干法律律例极度业务法则，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。      十六、按时定额投资想象      基金治理东谈主不错为投资者办理按时定额投资想象，具体法则由基金治理东谈主另行 法则。投资者在办理按时定额投资想象时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金治理东谈主在相干公告或更新的招募说明书中所法则的按时定额投资计 划最低申购金额。      十七、基金的冻结妥协冻      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、恰当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。      十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回      本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相干公 告。      十九、当本领条件老练，本基金治理东谈主在不违反法律律例且对基金份额捏有东谈主 利益无本质不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，可根据具体情况对上述 申购和赎回的安排进行补充和调节，或者安排本基金的基金份额在证券交易所上市 交易，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务，届时不消召开基金份额捏有 东谈主大会审议但须提前公告。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第九部分 基金的投资   （一） 投资主见   在严格限制组合风险并保捏雅致流动性的前提下，通过专科化磋商分析，力求 竣事基金资产的永远阐明升值。   （二） 投资范畴   本基金的投资范畴为具有雅致流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括主板、创业板、中小板以极度他经中国证监会核准上市的股票、存托凭 证）、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券 公司短期公司债、中小企业私募债、次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资 券、可调换债券、可交换债券等）、资产维持证券、债券回购、银行进款、权证、 国债期货、股指期货、期权以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具。本基金不错参与融资交易。   本基金为夹杂型基金，股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例为0%-95%。 本基金每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保 捏不低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款 类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。权证、国债期货、股指期 货、期权极度他金融器具的投资比例依照法律律例或监管机构的法则奉行。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范畴。   （三） 投资策略   本基金基于定量与定性相勾搭的宏不雅及商场因素、估值及流动性因素、战术因 素中分析，确定组合中股票、债券、货币商场器具等资产类别的建立比例。   在资产建立中，本基金主要探讨：（1）宏不雅经济走势，主要通过对GDP增速、 工业增多值、物价水平、商场利率水对等宏不雅经济目的的分析，判断实体经济在经 济周期中所处的阶段；（2）商场估值与流动性，邃密追踪国表里商场合座估值变 化，货币供应量增速变化极度对商场合座资金供求的可能影响；（3）战术因素，密 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 切关心国度宏不雅经济与产业经济层面相干战术的战术导向极度变化对商场和相干产 业的影响。   （1）行业建立策略   本基金将通过分析以下因素，对各行业的投资价值进行详细评估，从而确定并 动态调节行业建立比例。   本基金将密切关心国度相干产业战术、辩论动态，并勾搭行业数据捏续追踪、 高下流产业链潜入进行调研等方法，根据相干行业盈利水平的横向与纵向相比，适 时对各行业景气度周期与行业改日盈利趋势进行研判，重心投资于景气度较高且具 有可捏续性的行业。   本基金主要通过密切追踪行业参加者的数目、行业内各公司的竞争策略及各公 司家具或服务的商场份额来判断公司所处行业竞争款式的变化，重心投资于行业竞 争款式雅致的行业。   （2）个股投资策略   在行业建立的基础上，本基金将重心投资于知足基金治理东谈主以下分析尺度的公 司：公司辩论稳健，盈利才气较强或具有较好的盈利预期；财务景象运行雅致，资 产欠债结构相对合理，财务风险较小；公司治理结构合理、治理团队相对阐明、管 理范例、具有明显的永远愿景与企业文化、信息透明。   本基金将根据上市公司的行业脾性及公司自己的脾性，采纳合适的股票估值方 法。可供采纳的估值方法包括市盈率法（P/E）、市净率法（P/B）、市盈率－永远成 长法（PEG）、企业价值/销售收入(EV/SALES)、企业价值/息税折旧摊销前利润法 （EV/EBITDA）、解放现款流贴现模子（FCFF，FCFE）或股利贴现模子（DDM）等。 通过估值水中分析，基金治理东谈主力求发掘出价值被低估或估值合理的股票。   本基金在行业分析、公司基本面分析及估值水中分析的基础上，进行股票组合 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 的构建。当行业、公司的基本面、股票的估值水平出现较大变化时，本基金将对股 票组合当令进行动态调节。   （3）参与融资业务的投资策略   本基金参与融资业务时将根据风险治理的原则，在相干股票中主要采纳流动性 好、交易活跃的个股。本基金力求利用融资业务的杠杆作用，裁汰股票仓位调节所 带来的交易成本、提高基金财产的运用成果，从而更好的竣事本基金的投资主见。   （4）存托凭证投资策略   对于存托凭证的投资，本基金将根据投资主见，依照境内上市交易的股票投资 策略奉行，并最大限制幸免由于存托凭证在交易法则、上市公司治理结构等方面的 各异而或有的负面影响。   （1）在债券投资方面，本基金将主要通过类属建立与券种采纳两个端倪进行 投资治理。在类属建立端倪，本基金勾搭对宏不雅经济、商场利率、供求变化等因素 的详细分析，根据交易所商场与银行间商场类属资产的风险收益特征，按时对投资 组合类属资产进行优化建立和调节，确定类属资产的最优权重。   在券种采纳上，本基金以永远利率趋势分析为基础，勾搭经济变化趋势、货币 战术及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，实施积极主动的债 券投资治理。   跟着国内债券商场的潜入发展和结构性变迁，更多债券新品种和交易神情将增 加债券投资盈利模式，本基金将密切追踪商场动态变化，采纳合适的介入契机，谋 求高于商场平均水平的投资答复。   （2）证券公司短期公司债券投资策略   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛 选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进 行流动性分析和监测，尽量采纳流动性相对较好的品种进行投资，并适当限制债券 投资组合合座的久期，保证本基金的流动性。   （3）中小企业私募债投资策略   本基金在限制信用风险的基础上，对中小企业私募债进行投资，主要采纳漫步 化投资策略，限制个债捏有比例。同期，邃密追踪磋商发债企业的基本面情况变 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 化，并据此调节投资组合，限制投资风险。   （4）资产维持证券投资策略   本基金投资资产维持证券将采纳从上至下和从下到上相勾搭的投资策略。自上 而下投资策略指本公司在平均久期建立策略与期限结构建立策略基础上，运用数目 化或定性分析方法对资产维持证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、 税收溢价等因素进行分析，对收益率走势极度收益和风险进行判断。从下到上投资 策略指本公司运用数目化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量，采纳 风险与收益相匹配的更优品种进行建立。   （1）股指期货投资策略   本基金将根据风险治理的原则，主要采纳流动性好、交易活跃的股指期货合约 进行交易，以对冲投资组合的系统性风险、灵验治理现款流量或裁汰建仓或调仓过 程中的冲击成本等。   （2）期权投资策略   本基金将根据风险治理的原则，采纳流动性好、交易活跃的期权合约进行交 易，以对冲投资组合的系统性风险、灵验治理现款流量或裁汰建仓或调仓过程中的 冲击成本等。基金治理东谈主将根据审慎原则，建立期权交易决策部门或小组，授权特 定的治理东谈主员负责期权的投资审批事项，以驻扎期权投资的风险。   （3）权证投资策略   权证为本基金扶直性投资器具。权证的投资原则为成心于基金资产升值、限制 下落风险、竣事保值和锁定收益。   （4）国债期货投资策略   本基金投资国债期货以套期保值为目的，以笼罩商场风险。祖国债期货空头的 合约价值主要与债券组合的多头价值相对应。基金治理东谈主通过动态治理国债期货合 约数目，以萃取相应债券组合的逾额收益。   （5）本基金将关心其他金融孳生家具的推出情况，如法律律例或监管机构允 许基金投资前述孳生器具，本基金将按届时灵验的法律律例和监管机构的法则，制 定与本基金投资主见相稳当的投资策略和估值战术，在充分评估孳生家具的风险和 收益的基础上，严慎地进行投资。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 投资主见的前提下，受命法律律例的法则，相应调节或更新投资策略，并在招募说 明书更新中公告。   （四） 投资限制   （1）本基金股票投资占基金资产的比例范畴为0-95%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保 证金后，应当保捏不低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中，现款类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金参与融资业务后，在职何交易日日终，捏有的融资买入股票与其 他有价证券市值之和，不得超越基金资产净值的95%。   （4）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不超越基金资产净值的10％；   （5）本基金治理东谈主治理的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不超越该证券 的10％；   （6）本基金捏有的全部权证，其市值不得超越基金资产净值的3％；   （7）本基金治理东谈主治理的全部基金捏有的团结权证，不得超越该权证的   （8）本基金在职何交易日买入权证的总金额，不得超越上一交易日基金资产 净值的0.5％；   （9）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产维持证券的比例，不得超越基 金资产净值的10％；   （10）本基金捏有的全部资产维持证券，其市值不得超越基金资产净值的   （11）本基金捏有的团结(指团结信用级别)资产维持证券的比例，不得超越该 资产维持证券限度的10％；   （12）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产维持证 券，不得超越其种种资产维持证券忖度限度的10％；   （13）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产维持证券。基金 捏有资产维持证券期间，如果其信用等级下降、不再恰当投资尺度，应在评级求教 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 发布之日起3个月内给予全部卖出；   （14）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不超越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不超越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （15）本基金参加天下银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得超越基金 资产净值的40%；参加天下银行间同行商场进行债券回购的最永远限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （16）本基金在职何交易日日终，捏有的买入股指期货合约价值不得超越基金 资产净值的10%；在职何交易日日终，捏有的买入期货合约价值与有价证券市值之 和，不得超越基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）、权证、资产维持证券、买入返售金融资产（不含质押式回 购）等；在职何交易日终，捏有的卖出期货合约价值不得超越基金捏有的股票总市 值的20%；本基金所捏有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，忖度（轧差 狡计）占基金资产的比例应当恰当《基金合同》对于股票投资比例的关系法则；在 任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超越上一交易日基 金资产净值的20%；   （17）本基金投资于国债期货，还应受命如下投资组合限制：在职何交易日日 终，本基金捏有的买入国债期货合约价值，不得超越基金资产净值的15%；本基金 在职何交易日日终，捏有的卖出洋债期货合约价值不得超越基金捏有的债券总市值 的30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得超越上一交易日基金资产净值的30%；本基金所捏有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，忖度（轧差狡计）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的关系约定；   （18）本基金参与股票期权交易的，应当恰当下列要求；基金因未平仓的期权 合约支付和收取的权利金总额不得超越基金资产净值的10%；开仓卖出认购期权 的，应捏有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应捏有合约行权所需的全额现款 或交易所法则招供的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的期权合约面值不得 超越基金资产净值的20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数狡计；   （19）本基金基金总资产不得超越基金净资产的140%；   （20）本基金投资于单只中小企业私募债的市值，不得超越本基金资产净值的 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）    （21）本基金捏有单只证券公司短期公司债券，其市值不得超越本基金资产净 值的10％；    （22）本基金治理东谈主治理的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放期 的按时怒放基金）捏有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得超越该上市公司可流 通股票的15%；本基金治理东谈主治理的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可流畅 股票，不得超越该上市公司可流畅股票的30%；    （23）本基金主动投资于流动性受限资产的市值忖度不得超越基金资产净值的 素以致基金不恰当前述所法则比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；    （24）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范畴保捏 一致；    （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票奉行，与境内 上市交易的股票合并狡计；    （26）法律律例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、（13）、（23）、（24）项外，因证券商场波动、上市公司合并、 证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金治理东谈主之外的因素以致基金投资比例不恰当 上述法则投资比例的，基金治理东谈主应当在10个交易日内进行调节，但中国证监会规 定的特殊情形除外。    基金治理东谈主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的关系约定。上述期间，基金的投资范畴、投资策略应当恰当基金合同的约 定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起驱动。    法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在履行适当 表率后，则本基金投资不再受相干限制。    为珍视基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：    （1）承销证券； 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （2）违反法则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有法则的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、专揽证券交易价钱极度他不正大的证券交易行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会法则辞让的其他行为。 与其有症结蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交易的，应当恰当基金的投资主见和投资策略，受命捏有东谈主利益优先原则， 驻扎利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公正合理价钱奉行。 相干交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给予流露。症结关联交易 应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金治理东谈主 董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 关限制。法律律例或监管部门对上述组合限制或辞迂腐履法则进行变更的，本基金 不错变更后的法则为准。   （五） 事迹相比基准   本基金登第沪深300指数和上证国债指数行动事迹相比基准的主要原因如下：   沪深300指数由中证指数有限公司编制，指数样本登第沪深两个证券商场共300 只股票，覆盖了大部分流畅市值。成份股为商场代表性好、流动性高、交易活跃的 主流投资股票，大概反应商场主流投资的收益情况，使沪深商场合座走势的最具代 表性的跨商场指数，是以相比适妥洽为本基金股票投资部分的事迹相比基准。   在夹杂型基金中，债券资产部分的投资主要用于裁汰投资组合合座风险，是以 本基金采纳成份券流动性较好，且风险较低的上证国债指数行动债券投资部分的业 绩相比基准，该指数登第在上海证券交易所上市的扫数固定利率国债为样本，按照 国债刊行量加权而成，具有雅致的商场代表性。   如果法律律例发生变化，或者指数编制单元住手狡计编制指数或改换指数名 称、或者商场上出现愈加恰当用于本基金事迹相比基准的指数时，基金治理东谈主不错 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 根据珍视基金份额捏有东谈主正当权益的原则，根据试验情况并按照监管部门要求履行 适当表率后对事迹相比基准进行相应调节。调节事迹相比基准经基金托管东谈主同意， 报中国证监会备案，并实时按照《信息流露办法》的法则公告，而无需召开基金份 额捏有东谈主大会审议。   （六） 风险收益特征   本基金为夹杂型基金，其永远平均风险和预期收益水平低于股票型基金，高于 债券型基金、货币商场基金。   （七） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额捏有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并究诘管帐师事务所 想法后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏 有东谈主大会。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有症结影响的事项详见招募说明书的法则或相干公告。   （八） 投资组合求教   基金治理东谈主的董事会及董事保证本求教所载贵寓不存在伪善记录、误导性诠释 或症结遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完好性承担个别及连带作事。   基金托管东谈主中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同法则，于2024年10 月23日复核了本求教中的财务目的、净值阐发和投资组合求教等内容，保证复核内 容不存在伪善记录、误导性诠释或者症结遗漏。   本投资组合求教所载数据限制财务日历2024年09月30日，本求教中所列财务数 据未经审计。                                             占基金总资产的比例   序号             技俩        金额（元）                                                （%）         其中：股票              397，683，978.50         87.14 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）        其中：债券                     14，982，130.10         3.28        资产维持证券                                -             -        其中：买断式回购的买入返售金                                              -             -        融资产   代码         行业类别     公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）    A   农、林、牧、渔业                        -                   -    B   采矿业                             -                   -    C   制造业                 232，205，256.96             51.08        电力、热力、燃气及水生    D                       165，362，443.06             36.38        产和供应业    E   建筑业                             -                   -    F   批发和零卖业                          -                   -    G   交通输送、仓储和邮政业                     -                   -    H   住宿和餐饮业                          -                   -        信息传输、软件和信息技    I                          116，278.48               0.03        术服务业    J   金融业                             -                   -    K   房地产业                            -                   -    L   租出和商务服务业                        -                   -    M   科学磋商和本领服务业                      -                   -        水利、环境和人人设施管    N                                   -                   -        理业        住户服务、修理和其他服    O                                   -                   -        务业    P   培育                              -                   -    Q   卫生和社会作事                         -                   -    R   文化、体育和文娱业                       -                   -    S   详细                              -                   -        忖度                  397，683，978.50             87.48 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金本求教期末未捏有港股通投资股票投资组合。                                             公允价值          占基金资产净值比例   序号    股票代码      股票称号      数目（股）                                             （元）              （%）   序号         债券品种           公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）         其中：战术性金融债                          -                          -                                             公允价值          占基金资产净值比例   序号    债券代码      债券称号      数目（张）                                             （元）              （%） 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 资明细   本基金本求教期末未捏有资产维持证券。   本基金本求教期末未捏有贵金属。   本基金本求教期末未捏有权证。   本基金本求教期末未捏有股指期货。   本基金将根据风险治理的原则，主要采纳流动性好、交易活跃的股指期货合约 进行交易，以对冲投资组合的系统性风险、灵验治理现款流量或裁汰建仓或调仓过 程中的冲击成本等。   本基金投资国债期货以套期保值为目的，以笼罩商场风险。祖国债期货空头的 合约价值主要与债券组合的多头价值相对应。基金治理东谈主通过动态治理国债期货合 约数目，以萃取相应债券组合的逾额收益。   本基金本求教期末未捏有国债期货。   本基金本求教期内未投资国债期货。 查，或在求教编制日前一年内受到公开责怪、处罚的情形   本求教期内，本基金投资的前十名证券的刊行主体不存在被监管部门立案拜访 的，在求教编制日前一年内也不存在受到公开责怪、处罚的情况。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                      更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同法则备选股票库之外 的股票。   序号         称号                        金额（元）                                                   占基金资产净值比例   序号     债券代码     债券称号           公允价值（元）                                                      （%）   本基金本求教期末前十名股票中不存在流畅受限情况。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与忖度项之间可能存在尾差。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                          更新招募说明书（2024 年第 1 号）                         第十部分 基金的事迹     基金事迹截止日为2024年09月30日。     基金治理东谈主依照恪称职守、老诚信用、严慎辛劳的原则治理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）基金份额净值增长率极度与同期事迹相比基准收益率的相比                                 万家颐和A                                 事迹相比基               净值增长率 净值增长率 事迹相比基    阶段                           准收益率标             ①-③      ②-④                 ①   尺度差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   顺利起至   年 06 月 30       日  自基金合同   顺利起至                                 万家颐和C                                 事迹相比基               净值增长率 净值增长率 事迹相比基    阶段                           准收益率标             ①-③      ②-④                 ①   尺度差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   顺利起至               -10.37%   1.38%   -1.62%   0.63%   -8.75%    0.75% 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   年 06 月 30       日  自基金合同   顺利起至               -15.59%   1.23%   5.34%   0.52%   -20.93%   0.71%     注：万家颐和C上述“自基金合同顺利起于今”试验为“自基金份额类别初次 阐发起于今”，下同。     （二）自基金合同顺利以来基金累计净值增长率变动极度与同期事迹相比基准 收益率变动的相比 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   注：1、本基金于2019年6月29日成立，根据基金合同法则，基金合同顺利后六 个月内为建仓期。建仓期终端时各项资产建立比例恰当法律律例和基金合同要求。 求教期末各项资产建立比例恰当法律律例和基金合同要求。2、本基金自2022年9月 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以极度他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相干法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以极度他基金财产账户相孤苦。   四、基金财产的看守和刑事作事   本基金财产孤苦于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主看守。基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律作事，其债权东谈主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律律例和《基金合同》的法则刑事作事外，基金财产不得被刑事作事。   基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章已矣、被照章撤废或者被照章宣告歇业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金治理东谈主治理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）              第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券交易风景的交易日以及国度法律律例法则 需要对外流露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、孳生器具和银行进款本息、应收款项、其它投资等 资产及欠债。   三、估值方法   （1）交易所上市的股票、权证等，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生症结变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的症结事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值； 如最近交易日后经济环境发生了症结变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的症结 事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及症结变化因素，调节最近交易市价，确 定公允价钱；   （2）交易所上市交易的固定收益品种（可调换债券、资产维持证券和私募债 券除外），登第估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估值；   （3）交易所上市交易的可调换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境 未发生症结变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息 得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了症结变化的，可参考访佛投 资品种的现行市价及症结变化因素，调节最近交易市价，确定公允价钱；   （4）交易所商场挂牌转让的资产维持证券、私募债券，接纳估值本领确定公 允价值，在估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的 团结股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （2）初次公诱惑行未上市的股票、债券和权证，接纳估值本领确定公允价 值，在估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）初次公诱惑行有明确锁按时的股票，团结股票在交易所上市后，按交易 所上市的团结股票的估值方法估值；非公诱惑行有明确锁按时的股票，按监管机构 或行业协会关系法则确定公允价值。 方估值机构提供的价钱数据估值。 允价值的情况下，按成本估值。 日后经济环境未发生症结变化，接纳最近交易日结算价估值。 治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 国度最新法则估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、表率 及相干法律律例的法则或者未能充分珍视基金份额捏有东谈主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商治理。   根据关系法律律例，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金治理东谈主承 担。本基金的基金管帐作事方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金关系的管帐问 题，如经相干各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的想法，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的狡计结果对外给予公布。   四、估值表率 当日该类基金份额的余额数目狡计，精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。 国度另有法则的，从其法则。   每个作事日狡计基金资产净值及种种基金份额净值，并按法则公告。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金合同的法则暂停估值时除外。基金治理东谈主每个作事日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主对 外公布。   五、估值过错的处理   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、适当、合理的要领确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后4位以内（含第4位）发生过错 时，视为该类基金份额净值过错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资者自身的症结形成估值过错，导致其他当事东谈主遭受亏损的，症结的责 任东谈主应当对由于该估值过错遭受损不当事东谈主（“受损方”）的径直亏损按下述“估 值过错处理原则”给予抵偿，承担抵偿作事。   上述估值过错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过错已发生，但尚未给当事东谈主形成亏损机，估值过错作事方应实时 妥洽各方，实时进行更正，因更正估值过错发生的用度由估值过错作事方承担；由 于估值过错作事方未实时更正已产生的估值过错，给当事东谈主形成亏损的，由估值错 误作事方对径直亏损承担抵偿作事；若估值过错作事方照旧积极妥洽，况兼有协助 义务确当事东谈主有富饶的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿作事。估值 过错作事方支吾更正的情况向关系当事东谈主进行阐发，确保估值过错已得到更正。   （2）估值过错的作事方对关系当事东谈主的径直亏损负责，分歧蜿蜒亏损负责， 况兼仅对估值过错的关系径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值过错而获取不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但 估值过错作事方仍支吾估值过错负责。如果由于获取不当得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不当得利形成其他当事东谈主的利益亏损（“受损方”），则估值过错作事方 应抵偿受损方的亏损，并在其支付的抵偿金额的范畴内对获取不当得利确当事东谈主享 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 有要求托付不当得利的权利；如果获取不当得利确当事东谈主照旧将此部分不当得利返 还给受损方，则受损方应当将其照旧获取的抵偿额加上照旧获取的不当得利返还的 总和超越其试验亏损的差额部分支付给估值过错作事方。   （4）估值过错调节接纳尽量收复至假定未发生估值过错的正确情形的方式。   估值过错被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值过错发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值过错发生的 原因确定估值过错的作事方。   （2）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过错形成的亏损进 行评估。   （3）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过错的作事方进行更 正和抵偿亏损。   （4）根据估值过错处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值过错的更正向关系当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值狡计出现过错时，基金治理东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采纳合理的要领注重亏损进一步扩大。   （2）过错偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；过错偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金治理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有法则的，从其法则处理。   六、暂停估值的情形 资东谈主的利益，已决定延长估值；如果出现基金治理东谈主觉得属于进犯事故的任何情 况，导致基金治理东谈主弗成出售或评估基金资产时； 认后，基金治理东谈主应当暂停估值； 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   七、基金净值的阐发   用于基金信息流露的基金资产净值和种种基金份额净值由基金治理东谈主负责计 算，基金托管东谈主负责进行复核。基金治理东谈主应于每个怒放日交易终端后狡计当日的 基金资产净值和种种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结 果复核阐发后发送给基金治理东谈主，由基金治理东谈主对基金净值给予公布。   八、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并流露 主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。   九、特殊情况的处理 行动基金资产估值过错处理。 送的数据过错，或国度管帐战术变更、商场法则变更等非基金治理东谈主与基金托管东谈主 原因，基金治理东谈主和基金托管东谈主固然照旧采纳必要、适当、合理的要领进行查验， 但未能发现过错的，由此形成的基金资产估值过错，基金治理东谈主和基金托管东谈主免除 抵偿作事。但基金治理东谈主、基金托管东谈主应当积极采纳必要的要领排斥或削弱由此造 成的影响。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十三部分 基金的收益与分派      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干 用度后的余额；基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      二、基金可供分派利润      基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。      三、基金收益分派原则      本基金收益分派应受命下列原则： 次，每份基金份额每次基金收益分派比例不得低于基金收益分派基准日每份基金份 额可供分派利润的10%，若《基金合同》顺利活气3个月可不进行收益分派； 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额捏有东谈主可 对A类、C类基金份额分别采纳不同的分成方式；若投资者不采纳，本基金默许的收 益分派方式是现款分成；基金份额捏有东谈主采纳采纳红利再投资神情的，分成资金将 按红利披发日的该类基金份额净值转成基金份额，红利再投资的份额免收申购费； 团结投资者捏有的某一类基金份额只可采纳一种分成方式，如投资者在不同销售机 构采纳的分成方式不同，基金注册登记机构将以投资者终末一次采纳的分成方式为 准； 的种种基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值；      四、收益分派决策      基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   五、收益分派决策的确定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的关系法则在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润狡计截止日）的时候不 得超越15个作事日。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。   当投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时， 基金登记机构可将基金份额捏有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利 再投资的狡计方法，依照《业务法则》奉行。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的法则或 相干公告。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十四部分 基金的用度与税收      一、基金用度的种类 用。      二、基金用度计提方法、计提尺度和支付方式      本基金的治理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。治理费的狡计方法 如下：      H＝E×1.20%÷当年天数      H为逐日应计提的基金治理费      E为前一日的基金资产净值      基金治理费逐日计提，按月支付。由基金治理东谈主在次月初3个作事日内出具资 金划拨指示，基金托管东谈主复核无误后于2个作事日内进行支付。若遇法定节沐日、 休息日等，支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的狡计 方法如下：      H＝E×0.20%÷当年天数 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）      H为逐日应计提的基金托管费      E为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，按月支付。由基金治理东谈主在次月初3个作事日内出具资 金划拨指示，基金托管东谈主复核无误后于2个作事日内进行支付。若遇法定节沐日、 休息日等，支付日历顺延。      本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 治理东谈主将在基金年度求教中对该项用度的列支情况作专项说明。      销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.50%年费率计提。狡计方 法如下：      H＝E×0.50%÷当年天数      H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费      E为C类基金份额前一日基金资产净值      基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金治理东谈主在次月初3个作事日内出 具资金划拨指示，基金托管东谈主复核无误后于2个作事日内进行支付。若遇法定节假 日、休息日等，支付日历顺延。      上述“一、基金用度的种类”中第4－10项用度，根据关系律例及相应契约规 定，按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      三、不列入基金用度的技俩      下列用度不列入基金用度： 金财产的亏损； 目。      四、用度调节      基金治理东谈主和基金托管东谈主协商一致并履行适当表率后，可按照基金发展情况， 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 并根据法律律例法则和基金合同约定针对全部或部分份额类别调节基金治理费率、 基金托管费率、基金销售服务费率。提高上述费率需经基金份额捏有东谈主大会决议通 过。基金治理东谈主必须于新的费率实施日前在指定媒介上公告。      五、实施侧袋机制期间的基金用度      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取治理 费，详见招募说明书的法则或相干公告。      六、基金税收      本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐战术 计核算，按照关系法则编制基金管帐报表。 阐发。   二、基金的年度审计 关从业经验的管帐师事务所极度注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需依照《信息流露办法》的关系法则在指定媒介公告。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第十六部分 侧袋机制      一、侧袋机制的实施条件和表率      当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额捏有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并究诘管帐师事务所 想法后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏 有东谈主大会。      基金治理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，融资融券并实时聘用于侧袋机制 启用日发表想法的管帐师事务所针对侧袋机制启用日基金捏有的特定资产情况出具 专项审计想法。      二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，阐发侧袋账户捏有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户份额的 赎回苦求。基金治理东谈主应照章向投资者进行充分流露。 换；同期，基金治理东谈主按照基金合同和招募说明书约定的战术办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购战术。实施侧袋机制期间，本招募说明书 “基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回法则适用于主袋账户份额。      三、实施侧袋机制期间的基金投资      基金治理东谈主狡计各项投资运作目的和基金事迹目的时应当以主袋账户资产为基 准。      基金治理东谈主原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投资组 合的调节，因资产流动性受限等中国证监会法则的情形除外。      基金治理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。      四、实施侧袋机制期间基金的用度      侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取治理费。如法律律例对于侧袋账户资 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 产托管费的收取另有法则的，以法律律例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金治理东谈主承担。      基金治理东谈主不错将与侧袋账户关系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。      五、实施侧袋机制期间基金的收益分派      侧袋机制实施期间，在主袋账户份额知足基金合同收益分派条件的情形下，基 金治理东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。      六、侧袋机制的信息流露      在启用侧袋机制、处置特定资产、远离侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生症结影响的事项后，基金治理东谈主应实时发布临时公告。      基金治理东谈主应按照招募说明书“基金的信息流露”部分法则的基金净值信息披 露方式和频率流露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停流露侧 袋账户份额净值。      侧袋机制实施期间，基金治理东谈主应当在基金按时求教中流露求教期内特定资产 处置进展情况，流露求教期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。      七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付      特定资产收复流动性后，基金治理东谈主应当按照基金份额捏有东谈主利益最大化原 则，采纳将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额捏有东谈主支付对应款 项。      侧袋账户资产全部完成变现后，基金治理东谈主应实时聘用恰当《中华东谈主民共和国 证券法》法则的管帐师事务所进行审计并流露专项审计想法。      八、 本部分对于侧袋机制的相干法则，但凡径直援用法律律例或监管法则的 部分，如将来法律律例或监管法则修改导致相干内容被取消或变更的，或将来法律 律例或监管法则针对侧袋机制的内容有进一步法则的，基金治理东谈主经与基金托管东谈主 协商一致并履行适当表率后，在对基金份额捏有东谈主利益无本质性不利影响的前提 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 下，可径直对本部安分容进行修改、调节或补充，无需召开基金份额捏有东谈主大会审 议。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）              第十七部分 基金的信息流露      一、本基金的信息流露应恰当《基金法》《运作办法》《信息流露办法》《基金 合同》极度他关系法则。相干法律律例对于信息流露的流露方式、登载媒介、报备 方式等法则发生变化时，本基金从其最新法则。      二、信息流露义务东谈主      本基金信息流露义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主大 会的基金份额捏有东谈主等法律律例和中国证监会法则的当然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。      本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的法则流露基金信息，并保证所流露信息的真实性、准确性、完好 性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会法则时候内，将应予流露的基金信息 通过中国证监会指定的天下性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介流露，并保证基金投资者大概按照《基金合同》 约定的时候和方式查阅或者复制公开流露的信息贵寓。      三、本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列步履：      四、本基金公开流露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信 息流露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。      本基金公开流露的信息接纳阿拉伯数字；除特等说明外，货币单元为东谈主民币 元。      五、公开流露的基金信息 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）      公开流露的基金信息包括：      （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额捏有东谈主大会召开的法则及具体表率，说明基金家具的脾性等波及基金投资者 症结利益的事项的法律文献。      （2）基金招募说明书应当最大限制地流露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾性、风险揭示、信息流露及基金 份额捏有东谈主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息发生症结变 更的，基金治理东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募说明书。      （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金治理东谈主在基金财产看守及基金运 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。      （4）基金家具贵寓概淌若基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简 明的基金纲目信息。《基金合同》顺利后，基金家具贵寓纲目的信息发生症结变更 的，基金治理东谈主应当在三个作事日内，更新基金家具贵寓纲目，并登载在指定网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵寓纲目其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金治理东谈主不再更新基金家具贵寓概 要。      《基金合同》顺利后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应当 至少每周在指定网站流露一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。      在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在不晚于每个怒放日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点流露怒放日的种种基金份额 净值和基金份额累计净值。      基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站流露半年 度和年度终末一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。      基金治理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息流露文献上载明种种基金 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 份额申购、赎回价钱的狡计方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金治理东谈主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基金年度求教，将年度 求教登载于指定网站上，并将年度求教指示性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐求教应当经过具有证券、期货相干业务经验的管帐师事务所审计。   基金治理东谈主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成基金中期求教，将中 期求教登载在指定网站上，并将中期求教指示性公告登载在指定报刊上。   基金治理东谈主应当在季度终端之日起15个作事日内，编制完成基金季度求教，将 季度求教登载在指定网站上，并将季度求教指示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》顺利不及2个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度求教、中期 求教或者年度求教。   如求教期内出现单一投资者捏有基金份额达到或超越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金治理东谈主至少应当在基金按时求教“影响投资者决策 的其他症结信息”项下流露该投资者的类别、求教期末捏有份额及占比、求教期内 捏有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金捏续运作过程中，基金治理东谈主应当在基金年度求教和中期求教中流露基 金组合股产情况极度流动性风险分析等。   本基金发生症结事件，关系信息流露义务东谈主应当按照《信息流露办法》关系规 定编制临时求教书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称症结事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 症结影响的下列事件：   （1）基金份额捏有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》远离、基金算帐；   （3）调换基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事 务所；   （5）基金治理东谈主委用基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 事项，基金托管东谈主委用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；      （6）基金治理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；      （7）基金治理东谈主变更捏有百分之五以上股权的鼓吹、变更基金治理东谈主的试验 限制东谈主；      （8）基金治理东谈主高档治理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负 责东谈主发生变动；      （9）基金治理东谈主的董事在最近12个月内变更超越百分之五十；      （10）基金治理东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个 月内变动超越百分之三十；      （11）波及基金财产、基金治理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；      （12）基金治理东谈主或其高档治理东谈主员、基金司理因基金治理业务相干步履受到 症结行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业 务相干步履受到症结行政处罚、刑事处罚；      （13）基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主极度控股鼓吹、 试验限制东谈主或者与其有症结蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他症结关联交易事项，中国证监会另有法则的情形除外；      （14）基金收益分派事项；      （15）治理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计提 方式和费率发生变更；      （16）任一类基金份额净值计价过错达该类基金份额净值百分之零点五；      （17）本基金驱动办理申购、赎回；      （18）本基金发生大宗赎回并宽限办理；      （19）本基金连气儿发生大宗赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；      （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或重新接受申购、赎回苦求；      （21）发生波及本基金申购、赎回事项调节或潜在影响投资者赎回等症结事项 时；      （22）基金信息流露义务东谈主觉得可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价 格产生症结影响的其他事项或中国证监会法则的其他事项。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   在《基金合同》期限内，任何人人媒体中出现的或者在商场崇高传的音信可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额捏有东谈主 权益的，相干信息流露义务东谈主明察后应当立即对该音信进行公开澄澈，并将关系情 况立即求教中国证监会。   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金治理东谈主在本基金投资中小企业私募债券、证券公司短期公司债券后两个交 易日内，应在中国证监会指定媒介登载以上债券品种投资情况公告，流露所投资以 上债券品种的称号、数目、期限、收益率等信息，并在季度求教、中期求教、年度 求教等按时求教和招募说明书（更新）等文献中流露以上债券品种的投资情况。   基金治理东谈主应当在基金季度求教、基金中期求教、基金年度求教等按时求教和 招募说明书（更新）等文献中流露股指期货交易情况，包括投资战术、捏仓情况、 损益情况、风险目的等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否 恰当既定的投资战术和投资主见等。   基金治理东谈主应当在基金季度求教、基金中期求教、基金年度求教等按时求教和 招募说明书（更新）等文献中流露期权交易情况，包括投资战术、捏仓情况、损益 情况、风险目的、估值方法等，并充分揭示期权交易对基金总体风险的影响以及是 否恰当既定的投资战术和投资主见等。   基金治理东谈主应当在基金季度求教、基金中期求教、基金年度求教等按时求教和 招募说明书（更新）等文献中流露融资交易情况，包括投资战术、业务开展情况、 损益情况、风险极度治理情况等，并充分揭示融资交易对基金总体风险的影响以及 是否恰当既定的投资战术和投资主见等。   若本基金投资国债期货，基金治理东谈主应当在季度求教、中期求教、年度求教等 按时求教和招募说明书（更新）等文献中流露国债期货交易情况，包括投资战术、 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 捏仓情况、损益情况、风险目的等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影 响以及是否恰当既定的投资战术和投资主见。   若本基金投资资产维持证券，基金治理东谈主应当照章流露其所治理的证券投资基 金投资资产维持证券的情况，应在基金年度求教及中期求教中流露其捏有的资产支 捏证券总额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和求教期内扫数的资产维持证 券明细；应在基金季度求教中流露其捏有的资产维持证券总额、资产维持证券市值 占基金净资产的比例和求教期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支 捏证券明细。   《基金合同》远离的，基金治理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产 进行算帐并作出算帐求教。基金财产算帐小组应当将算帐求教登载在指定网站上， 并将算帐求教指示性公告登载在指定报刊上。   本基金实施侧袋机制的，相干信息流露义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和 招募说明书的法则进行信息流露，详见招募说明书的法则或相干公告。   六、信息流露事务治理   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露治理轨制，指定专门部门及高 级治理东谈主员负责治理信息流露事务。   基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当恰当中国证监会相干基金信息披 露内容与格式准则等律例的法则。   基金托管东谈主应当按影相干法律律例、中国证监会的法则和《基金合同》的约 定，对基金治理东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金按时求教、更新的招募说明书、基金家具贵寓纲目、基金算帐求教等公开 流露的相干基金信息进行复核、审查，并向基金治理东谈主进行书面或电子阐发。   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采纳一家报刊流露本基金的信息。 基金治理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 息，并保证相干报送信息的真实、准确、完好、实时。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上流露信息外，还不错根据需要在 其他人人媒介流露信息，可是其他人人媒介不得早于指定媒介流露信息，况兼在不 同媒介上流露团结信息的内容应当一致。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求流露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主升迁信息流露服务的质地。具体要求应当恰当中国证监 会及自律法则的相干法则。前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计求教、法律想法书的专科 机构，应当制作作事底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》远离后10年。   七、信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按影相干法律律例 法则将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、本基金信息流露事项以法律律例法则及本章浅近定的内容为准。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第十八部分 风险揭示   证券商场价钱因受到宏不雅和微不雅经济因素、国度战术、商场变动、行业和个股 事迹变化、投资者风险收益偏好和交易轨制等种种因素的影响而引起波动，将对基 金的收益水平产生潜在风险，主要包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券商场及行业的走势。   （2）战术风险   因国度宏不雅战术（如货币战术、财政战术、行业战术、地区发展战术等）和证 券商场监管战术的变化，导致证券商场价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融商场利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的事迹。   （4）信用风险   当证券刊行东谈主不大概竣事刊行时所作念出的承诺，弗成按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般情况下，咱们觉得 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用等级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时商场利率水祥和再投资的策略，而改日商场利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的胜利实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，如果发生通货彭胀，基金投资于证券 所获取的收益可能被通货彭胀对消，从而使得基金的试验收益率下降，影响基金资 产的保值升值。   （7）上市公司辩论风险。上市公司的辩论景象受多种因素影响，如治理能 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 力、财务景象、商场前程、行业竞争、东谈主员教化等，这些齐会导致企业的盈利发生 变化。如果基金所投资的上市公司辩论不善，其股票价钱可能下落，或者大概用于 分派的利润减少，使基金投资收益下降。固然基金不错通过投资种种化来漫步这种 非系统风险，但弗成实足规避。   基金治理东谈主的学问、陶冶、判断、决策、技能等径直影响其对经济局面走势、 证券价钱波动判断，进而影响基金收益水平。因此，基金的收益水平与基金治理东谈主 的治理水平、治理技巧和治理本领等相干性较大，基金存在由于基金治理东谈主治理不 善而导致收益欠安的风险。   （1）流动性风险评估   本基金濒临的流动性风险主要体咫尺以下几个方面：一是建仓成本限制不力， 建仓时效不高；二是基金资产变现才气差，或者变现成本高；三是投资者在大额赎 回时穷乏支吾技巧；四是证券投资中出现个券和个股的流动性风险。形成流动性风 险的原因主淌若商场合座流动性不屈衡，在某些时期成交活跃、流动性相配好，而 在另一些时期，成交珍稀，流动性差。这种合座上的不屈衡导致建仓成本昂贵、变 现才气差、大宗赎回亏损大。   （2）大宗赎回情形下的流动性风险治理要领   当基金出现大宗赎回时，基金治理东谈主不错根据基金那时的资产组合景象决定全 额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回；如出现连气儿两日以上（含本数）发生大宗赎 回，可暂停接受基金的赎回苦求，对照旧接受的赎回苦求不错减速支付赎回款项； 当本基金发生大宗赎回且单个基金份额捏有东谈主的赎回苦求超越上一怒放日基金总份 额50%的，基金治理东谈主有权对该单个基金份额捏有东谈主超出该比例的赎回苦求实施延 期办理。具体情形、表率见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”之 “九、大宗赎回的认定及处理方式”。   发生上述情形时，投资者濒临无法全部赎回或无法实时获取赎回资金的风险。 在本基金暂停或宽限办理投资者赎回苦求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将濒临净值波动的风险。   （3）除大宗赎回情形外实施备用的流动性风险治理器具的情形、表率及对投 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 资者的潜在影响   除大宗赎回情形外，本基金备用流动性风险治理器具包括但不限于暂停接受赎 回苦求、减速支付赎回款项、暂停基金估值以及证监会认定的其他要领。   暂停接受赎回苦求、减速支付赎回款项等器具的情形、表率见招募说明书“第 八部分 基金份额的申购与赎回”之“十一、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形 及处理方式”的相干法则。若本基金暂停赎回苦求，投资者在暂停赎回期间将无法 赎回其捏有的基金份额。若本基金减速支付赎回款项，赎回款支付时候将后延，可 能对投资者的资金安排带来不利影响。   短期赎回费适用于捏续捏有期少于7日的投资者，费率不低于1.5%。短期赎回 费由赎回基金份额的基金份额捏有东谈主承担，在基金份额捏有东谈主赎回基金份额时收 取，并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在捏续捏有期限少于7 日时会承担较高的赎回费。   暂停基金估值的情形、表率见招募说明书“第十四部分 基金资产的估值”之 “六、暂停估值的情形”的相干法则。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无 法默契本基金的基金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回苦求，将导致投 资者无法申购或赎回本基金。   （1）本基金投资范畴包括国债期货、股指期货、期权等金融孳生品，国债期 货、股指期货、期权等金融孳生品投资可能给本基金带来额外风险，包括杠杆风 险、期货或期权价钱与基金投资品种价钱的相干度裁汰带来的风险等，由此可能增 加本基金净值的波动性。   （2）本基金的投资范畴包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司 债券非公诱惑行和交易，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若发 行主体信用质地恶化或投资者大宗赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可 能无法卖出所捏有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或 亏损。   （3）本基金的投资范畴包括中小企业私募债，由于该类债券采纳非公开方式 刊行和交易，并不公开种种材料（包括招募说明书、审计求教等），外部评级机构 一般分歧这类债券进行外部评级，可能会裁汰商场对这类债券的招供度，从而影响 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 这类债券的商场流动性。另一方面，由于中小企业私募债的债券刊行主体资产限度 较小、辩论的波动性较大，且种种材料不公诱惑布，也大大提高了分析并追踪发债 主体信用基本面的难度。由此可能给基金净值带来不利影响或亏损。   （4）本基金可投资于国债期货、股指期货，期货行动一种金融孳生品，主要 存在以下风险： 的风险。 所要求的保证金而带来的风险。 生更大的收益波动。 者系统出现故障等原因形成亏损的风险。   （5）本基金的投资范畴包括资产维持证券，可能给本基金带来额外风险，包 括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操气派险和法律风险等，由 此可能给基金净值带来不利影响或亏损。   （6）本基金的投资范畴包括存托凭证，基金投资存托凭证在承担境内上市交 易股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、翻新企业刊行、境外刊行东谈主以及 交易机制相干的独到风险，具体包括但不限于以下风险： 行，代表境外基础证券权益。存托凭证捏有东谈主试验享有的权益与境外基础证券捏有 东谈主的权益固然基本格外，但并弗成等同于径直捏有境外基础证券。 契约，成为存托契约确当事东谈主。存托契约可能通过红筹公司和存托东谈主商议等方式进 行修改，基金无法单独要求红筹公司或者存托东谈主对存托契约作出额外修改。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 身份径直期骗鼓吹权利；基金仅能根据存托契约的约定，通过存托东谈主享有并期骗分 红、投票等权利。 不限于存托凭证与基础证券调换比例发生调节、红筹公司和存托东谈主可能对存托契约 作出修改，更换存托东谈主、更换托管东谈主、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅以事 先文书的方式，即对基金顺利。基金可能无法对此期骗表决权。 冻结、强制奉行等情形，基金可能存在失去应有权利的风险。 证券，基金捏有的存托凭证无法转到境内其他商场进行公开交易或者转让，存托东谈主 无法持续按照存托契约的约定为基金提供相应服务等风险。      翻新企业证券初次公诱惑行的价钱可能高于公司每股净资产账面值，或者高于 公司在境外其他商场公诱惑行的股票或者存托凭证的刊行价钱或者二级商场交易价 格。 境外注册地公司法等法律律例的法则；照旧在境外上市的，还需要顺从境外上市地 相干法则。投资者权利极度期骗可能与境内商场存在一定各异。此外，境内鼓吹和 境内存托凭证捏有东谈主享有的权益还可能受境外法律变化影响。 司大部分或者绝大部分的表决权由境外鼓吹等捏有，境内投资者可能无法试验参与 公司症结事务的决策。 但境内投资者无法径直行动红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依据当 地法律轨制拿起证券诉讼。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 托凭证可能出咫尺一个商场正常交易而在另一个商场实施停牌等表象。 究求教不雅点、境表里交易机制各异、格外交易情形、作念空机制等出现较大波动，可 能对境内证券价钱产生影响。 票可能转动至境内商场上市交易，或者公司实施配股、非公诱惑行、回购等步履， 从而增多或者减少境内商场的股票或者存托凭证流畅数目，可能引起交易价钱波 动。 通常类别的股票或者存托凭证；基金捏有境内刊行的存托凭证，暂不允许调换为境 外基础证券。      侧袋机制是一种流动性风险治理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东谈主进行支付，目的在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手流露份额净值，并不 得办理申购、赎回和调换，仅主袋账户份额正常怒放赎回，因此启用侧袋机制时捏 有基金份额的捏有东谈主将在启用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额， 侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变刻下候具有不确定性，最终变现价钱 也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额 捏有东谈主可能因此濒临亏损。      实施侧袋机制期间，基金治理东谈主狡计各项投资运作目的和基金事迹目的时以主 袋账户资产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。      基金不流露侧袋账户份额净值，即便基金治理东谈主在基金按时求教中流露求教期 末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动特定资产最终变现价钱的承诺，对 于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金治理东谈主不承担任何保证和承诺的责 任。      基金治理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购战术，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）      （1）因本领因素而产生的风险，如电脑等本领系统的故障或差错产生的风 险。      （2）因干戈、当然灾害等不可抗力导致的基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金服 务机构等机构无法正常作事，从而影响基金运作的风险。      （3）因金融商场危境、代理商违约、基金托管东谈主违约等超出基金治理东谈主自身 限制才气的因素出现，可能导致基金或者基金份额捏有东谈主利益受损的风险。      （4）因固定收益类金融器具主要在场外商场进行交易，场外商场交易现阶段 自动化进程较场内商场低，本基金在投资运作过程中可能濒临操气派险。      （5）其他不测导致的风险。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）     第十九部分 基金合同的变更、远离与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额捏 有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 效，自决议顺利后依照《信息流露办法》的关系法则在指定媒介公告。   二、《基金合同》的远离事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当远离： 托管东谈主连络的。   三、基金财产的算帐   自出现《基金合同》远离事由之日起30个作事日内成立算帐小组，基金治理东谈主 组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   基金财产算帐小组成员由基金治理东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券、期货相干 业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组 不错聘用必要的作当事者谈主员。   基金财产算帐小组负责基金财产的看守、清理、估价、变现和分派。基金财产 算帐小组不错照章进行必要的民事行为。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （1）《基金合同》远离情形出刻下，由基金财产算帐小组统一采纳基金。   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发。   （3）对基金财产进行估值和变现。   （4）制作算帐求教。   （5）聘用管帐师事务所对算帐求教进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐报 告出具法律想法书。   （6）将算帐求教报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分派。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额 比例进行分派。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的关系症结事项须实时公告；基金财产算帐求教经具有证券、期货 相干业务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐求教报中国证监会备案后5个作事 日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐求教登载在指定 网站上，并将算帐求教指示性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存15年以上。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第二十部分 基金合同的内容节录   一、基金份额捏有东谈主、基金治理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （1）根据《基金法》《运作办法》极度他关系法则，基金份额捏有东谈主的权利包 括但不限于： 事项期骗表决权； 告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》《运作办法》极度他关系法则，基金份额捏有东谈主的义务包 括但不限于： 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 作事； 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （1）根据《基金法》《运作办法》极度他关系法则，基金治理东谈主的权利包括但 不限于： 理基金财产； 其他用度； 反了《基金合同》及国度关系法律法则，应禀报中国证监会和其他监管部门，并采 取必要要领保护基金投资者的利益； 得《基金合同》法则的用度； 使因基金财产投资于证券所产生的权利； 其他法律步履； 务的外部机构； 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 和非交易过户、转托管和收益分派等业务法则；   （2）根据《基金法》《运作办法》极度他关系法则，基金治理东谈主的义务包括但 不限于： 份额的申购、赎回和登记事宜； 财产； 营方式治理和运作基金财产； 所治理的基金财产和基金治理东谈主的财产互相孤苦，对所治理的不同基金分别治理， 分别记账，进行证券投资； 金份额捏有东谈主之外的东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主运作基金财产； 《基金合同》等法律文献的法则，按关系法则狡计并公告基金净值信息，确定基金 份额申购、赎回的价钱； 义务； 《基金合同》极度他关系法则另有法则外，在基金信息公开流露前应予守秘，不向 他东谈主表露； 配基金收益； 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 配合基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 料15年以上； 投资东谈主大概按照《基金合同》法则的时候和方式，随时查阅到与基金关系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关系贵寓的复印件； 和分派； 知基金托管东谈主； 时，应当承担抵偿作事，其抵偿作事不因其退任而免除； 管东谈主违反《基金合同》形成基金财产亏损机，基金治理东谈主应为基金份额捏有东谈主利益 向基金托管东谈主追偿； 务的步履承担作事； 律步履；   （1）根据《基金法》《运作办法》极度他关系法则，基金托管东谈主的权利包括但 不限于： 基金财产； 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 其他用度； 同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成症结亏损的情形， 应禀报中国证监会，并采纳必要要领保护基金投资者的利益； 算。      （2）根据《基金法》《运作办法》极度他关系法则，基金托管东谈主的义务包括但 不限于： 的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜； 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财 产互相孤苦；对所托管的不同的基金分别竖立账户，孤苦核算，分账治理，保证不 同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面互相孤苦； 金份额捏有东谈主之外的东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主托管基金财产； 据基金治理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜； 外，在基金信息公开流露前给予守秘，不得向他东谈主表露； 额申购、赎回价钱； 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 金治理东谈主在各症结方面的运作是否严格按照《基金合同》的法则进行；如果基金管 理东谈主有未奉行《基金合同》法则的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采纳了适当的 要领； 款项； 或配合基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 配； 行监管机构，并文书基金治理东谈主； 不因其退任而免除； 基金治理东谈主因违反《基金合同》形成基金财产亏损机，应为基金份额捏有东谈主利益向 基金治理东谈主追偿；      二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的表率和法则      （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东谈主大会，但 法律律例、中国证监会和基金合同另有法则的除外： 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 东谈主（以基金治理东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就团结事项书面要求召开 基金份额捏有东谈主大会； 除外）； 东谈主大会的事项。      （2）在法律律例法则的范畴内和对基金份额捏有东谈主利益无本质不利影响的情 况下，以下情况可由基金治理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额捏有 东谈主大会： 申购费率、调低全部或部分份额类别的赎回费率或销售服务费率，或变更收费方 式； 波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生症结变化； 别，或调节基金份额分类办法及法则； 其他情形。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （1）除法律律例法则或《基金合同》另有约定外，基金份额捏有东谈主大会由基 金治理东谈主召集。   （2）基金治理东谈主未按法则召集或弗成召集时，由基金托管东谈主召集。   （3）基金托管东谈主觉得有必要召开基金份额捏有东谈主大会的，应当向基金治理东谈主 残暴书面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书 面文书基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金治理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起六旬日内召开并文书基金治理东谈主，基金治理东谈主 应当配合。   （4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东谈主就团结事项书面要求 召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金治理东谈主残暴书面提议。基金治理东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文书残暴提议的基金份额捏有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金治理东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东谈主仍 觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主残暴书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面 提议之日起10日内决定是否召集，并书面文书残暴提议的基金份额捏有东谈主代表和基 金治理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并告 知基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合。   （5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东谈主就团结事项要求召开 基金份额捏有东谈主大会，而基金治理东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或忖度代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国 证监会备案。基金份额捏有东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基金治理东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得禁锢、干涉。   （6）基金份额捏有东谈主会议的召集东谈主负责采纳确定开会时候、地点、方式和权 益登记日。   （1）召开基金份额捏有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前30日，在指定媒介公 告。基金份额捏有东谈主大融会知应至少载明以下内容： 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 效期限等）、投递时候和地点；      （2）采纳通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文书 中说明本次基金份额捏有东谈主大会所采纳的具体通信方式、委用的公证机关极度预计 方式和预计东谈主、书面表决想法寄交的截止时候和收取方式。      （3）如召集东谈主为基金治理东谈主，还应另行书面文书基金托管东谈主到指定地点对表 决想法的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金治理东谈主到 指定地点对表决想法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行书面 文书基金治理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决想法的计票进行监督。基金治理东谈主 或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决想法的计票进行监督的，不影响表决想法的计 票效能。      基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式及法律律例及中国证 监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。      （1）现场开会。由基金份额捏有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权委用解释委用 代表出席，现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏有 东谈主大会，基金治理东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期符 合以下条件时，不错进行基金份额捏有东谈主大会议程： 理投票授权委用解释及关系解释文献恰当法律律例、《基金合同》和会议文书的规 定； 登记日基金总份额的50%（含50%）。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）      （2）通信开会。通信开会系指基金份额捏有东谈主将其对表决事项的投票以书面 神情在表决限制日当年投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表 决。      在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 相干指示性公告。 基金治理东谈主）到指定地点对书面表决想法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管 东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督下按照会议通 知法则的方式收取基金份额捏有东谈主的书面表决想法；基金托管东谈主或基金治理东谈主经通 知不参加收取书面表决想法的，不影响表决效能。 所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。 面想法的代理东谈主，同期提交的关系解释文献、受托出具书面想法的代理东谈主出示的委 托东谈主的代理投票授权委用解释及关系解释文献恰当法律律例、《基金合同》和会议 文书的法则，并与基金登记注册机构记录相符。      （3）重新召集基金份额捏有东谈主大会的条件      基金份额捏有东谈主大会应当有代表二分之一以上基金份额的捏有东谈主参加，方可召 开。      参加基金份额捏有东谈主大会的捏有东谈主的基金份额低于上述法则比例的，召集东谈主可 以在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时候的三个月以后、六个月以内，就原定审 议事项重新召集基金份额捏有东谈主大会。重新召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表 三分之一以上基金份额的捏有东谈主参加，方可召开。      （4）在不与法律律例突破的前提下，基金份额捏有东谈主大会可通过收集、电话 或其他方式召开，基金份额捏有东谈主不错接纳书面、收集、电话、短信或其他方式进 行表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列明。      （5）基金份额捏有东谈主授权他东谈主代为出席会议并表决的，授权方式不错接纳书 面、收集、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 明。      （1）议事内容及提案权      议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的症结事项，如《基金合同》的症结修 改、决定远离《基金合同》、更换基金治理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》法则的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额 捏有东谈主大会辩论的其他事项。      基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召荟萃议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额捏有东谈主大会召开前实时公告。      基金份额捏有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。      （2）议事表率      在现场开会的方式下，最初由大会主捏东谈主按照下列第7条法则表率确定和公布 监票东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。大会 主捏东谈主为基金治理东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权代表未能主捏大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主捏；如果基金治理东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏 表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额捏有东谈主行动该次基金份额捏有东谈主 大会的主捏东谈主。基金治理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主捏基金份额捏有东谈主大会，不 影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的效能。      会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份解释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、委用东谈主姓 名（或单元称号）和预计方式等事项。      在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个作事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。      基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和特等决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏表 决权的50%以上（含50%）通过方为灵验；除下列第2项所法则的须以特等决议通过 事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）特等决议，特等决议应当经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调换基金运作方式、更换基 金治理东谈主或者基金托管东谈主、远离《基金合同》、与其他基金合并以特等决议通过方 为灵验。   基金份额捏有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违犯把柄解释，不然提交符 合会议文书中法则的阐发投资东谈主身份文献的表决视为灵验出席的投资东谈主，口头恰当 会议文书法则的书面表决想法视为灵验表决，表决想法暧昧不清或互相矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面想法的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （1）现场开会 当在会议驱动后告示在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额捏 有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额捏有 东谈主自行召集或大会固然由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金治理东谈主或基金托 管东谈主未出席大会的，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议驱动后告示在出席会 议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额捏有东谈主代表担任监票东谈主。基金治理东谈主或基 金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效能。 布计票结果。 不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行重新清 点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主捏东谈主应当飞速公布重新盘点结果。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 的，不影响计票的效能。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决想法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。      基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。      基金份额捏有东谈主大会的决议，自表决通过之日起顺利。      基金份额捏有东谈主大会决议自顺利之日起依照《信息流露办法》的关系法则在指 定媒介上公告。      基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当奉行顺利的基金份额捏有东谈主大 会的决议。顺利的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金治理东谈主、 基金托管东谈主均有敛迹力。      若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主和 侧袋份额捏有东谈主分别捏有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若相干基金 份额捏有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东谈主捏有或 代表的基金份额或表决权恰当该等比例：      （1）基金份额捏有东谈主期骗提议权、召集权、提名权所需单独或忖度代表相干 基金份额10%以上（含10%）；      （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）；      （3）通信开会的径直出具表决想法或授权他东谈主代表出具表决想法的基金份额 捏有东谈主所捏有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之 一）；      （4）当参与基金份额捏有东谈主大会投票的基金份额捏有东谈主所捏有的基金份额小 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 于在权益登记日相干基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主大会 召开时候的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额捏有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的捏有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额捏有东谈主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的50%以上 （含50%）选举产生又名基金份额捏有东谈主行动该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过；   （7）特等决议应当经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。 件等法则，但凡径直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致相干内容被取 消或变更的，基金治理东谈主提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和调节，无需 召开基金份额捏有东谈主大会审议。   三、基金合同淹没和远离的事由、表率以及基金财产算帐方式   有下列情形之一的，《基金合同》应当远离：   （1）基金份额捏有东谈主大会决定远离的；   （2）基金治理东谈主、基金托管东谈主职责远离，在6个月内莫得新基金治理东谈主、新基 金托管东谈主连络的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）相干法律律例和中国证监会法则的其他情况。   （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》远离事由之日起30个作事日内 成立算帐小组，基金治理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金算帐。   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金治理东谈主、基金托 管东谈主、具有从事证券相干业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。   （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的看守、清 理、估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （4）基金财产算帐表率: 出具法律想法书；   （5）基金财产算帐的期限为6个月，但因本基金所捏证券的流动性受到限制而 弗成实时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额 比例进行分派。   算帐过程中的关系症结事项须实时公告；基金财产算帐求教经具有证券、期货 相干业务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐求教报中国证监会备案后5个作事 日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐求教登载在指定 网站上，并将算帐求教指示性公告登载在指定报刊上。   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存15年以上。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   四、争议治理方式   对于因基金合同的坚毅、内容、履行妥协释或与基金合同关系的争议，基金合 同当事东谈主应尽量通过协商、斡旋路线治理。不肯或者弗成通过协商、斡旋治理的， 任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，按照中国外洋经济贸易 仲裁委员会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局 的，对各方当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，持续针织、辛劳、尽责地 履行基金合同法则的义务，珍视基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统辖。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资东谈主在基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公风景和营业风景查阅。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）          第二十一部分 基金托管契约的内容节录   一、托管契约当事东谈主   （一）基金治理东谈主   称号：万家基金治理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易考验区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）解放贸易考验区浦电路360号8层（口头楼层9层）   邮政编码：200122   法定代表东谈主：方一天   成立时候：2002年8月23日   批准修复机关：中国证券监督治理委员会   批准修复文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   组织神情：有限作事公司   注册成本：叁亿元   存续期间：捏续辩论   辩论范畴：基金召募；基金销售；资产治理和中国证监会许可的其他业务。   （二） 基金托管东谈主   称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)   住所：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号A座   法定代表东谈主：刘建军   成立时候：2007年3月6日   组织神情：股份有限公司   注册成本：923.84亿元东谈主民币   存续期间：捏续辩论   批准修复机关及批准修复文号：中国银监会银监复〔2006〕484号   基金托管经验批文及文号：证监许可〔2009〕673号   预计东谈主：马强 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   预计电话：010－68857221   辩论范畴：接管公众进款；披发短期、中期、永远贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行 业监督治理机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据关系法律律例的法则及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。基金托管东谈主运用相干本领系统，对基金试验投资是否恰当 基金合同的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范畴为具有雅致流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括主板、创业板、中小板以极度他经中国证监会核准上市的股票、存托凭 证）、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券 公司短期公司债、中小企业私募债、次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资 券、可调换债券、可交换债券等）、资产维持证券、债券回购、银行进款、权证、 国债期货、股指期货、期权以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具。本基金不错参与融资交易。   本基金为夹杂型基金，股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例为0%-95%。 本基金每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保 捏不低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款 类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。权证、国债期货、股指期 货、期权极度他金融器具的投资比例依照法律律例或监管机构的法则奉行。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范畴。   （二）基金托管东谈主根据关系法律律例的法则及基金合同的约定，对基金投资、 融资、融券比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调节期限进行监督：   （1）本基金股票投资占基金资产的比例范畴为0-95%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保 证金后，应当保捏不低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 券，其中，现款类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金参与融资业务后，在职何交易日日终，捏有的融资买入股票与其 他有价证券市值之和，不得超越基金资产净值的95%。   （4）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不超越基金资产净值的10％；   （5）本基金治理东谈主治理的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不超越该证券 的10％；   （6）本基金捏有的全部权证，其市值不得超越基金资产净值的3％；   （7）本基金治理东谈主治理的全部基金捏有的团结权证，不得超越该权证的   （8）本基金在职何交易日买入权证的总金额，不得超越上一交易日基金资产 净值的0.5％；   （9）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产维持证券的比例，不得超越基 金资产净值的10％；   （10）本基金捏有的全部资产维持证券，其市值不得超越基金资产净值的   （11）本基金捏有的团结(指团结信用级别)资产维持证券的比例，不得超越该 资产维持证券限度的10％；   （12）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产维持证 券，不得超越其种种资产维持证券忖度限度的10％；   （13）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产维持证券。基金 捏有资产维持证券期间，如果其信用等级下降、不再恰当投资尺度，应在评级求教 发布之日起3个月内给予全部卖出；   （14）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不超越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不超越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （15）本基金参加天下银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得超越基金 资产净值的40%；参加天下银行间同行商场进行债券回购的最永远限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （16）本基金在职何交易日日终，捏有的买入股指期货合约价值不得超越基金 资产净值的10%；在职何交易日日终，捏有的买入期货合约价值与有价证券市值之 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 和，不得超越基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）、权证、资产维持证券、买入返售金融资产（不含质押式回 购）等；在职何交易日终，捏有的卖出期货合约价值不得超越基金捏有的股票总市 值的20%；本基金所捏有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，忖度（轧差 狡计）占基金资产的比例应当恰当《基金合同》对于股票投资比例的关系法则；在 任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超越上一交易日基 金资产净值的20%；    （17）本基金投资于国债期货，还应受命如下投资组合限制：在职何交易日日 终，本基金捏有的买入国债期货合约价值，不得超越基金资产净值的15%；本基金 在职何交易日日终，捏有的卖出洋债期货合约价值不得超越基金捏有的债券总市值 的30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得超越上一交易日基金资产净值的30%；本基金所捏有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，忖度（轧差狡计）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的关系约定；    （18）本基金参与股票期权交易的，应当恰当下列要求；基金因未平仓的期权 合约支付和收取的权利金总额不得超越基金资产净值的10%；开仓卖出认购期权 的，应捏有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应捏有合约行权所需的全额现款 或交易所法则招供的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的期权合约面值不得 超越基金资产净值的20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数狡计；    （19）本基金基金总资产不得超越基金净资产的140%；    （20）本基金投资于单只中小企业私募债的市值，不得超越本基金资产净值的    （21）本基金捏有单只证券公司短期公司债券，其市值不得超越本基金资产净 值的10％；    （22）本基金治理东谈主治理的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放期 的按时怒放基金）捏有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得超越该上市公司可流 通股票的15%；本基金治理东谈主治理的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可流畅 股票，不得超越该上市公司可流畅股票的30%；    （23）本基金主动投资于流动性受限资产的市值忖度不得超越基金资产净值的 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 素以致基金不恰当前述所法则比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （24）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范畴保捏 一致；   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票奉行，与境内 上市交易的股票合并狡计；   （26）法律律例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（13）、（23）、（24）项外，因证券商场波动、上市公司合并、 证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金治理东谈主之外的因素以致基金投资比例不恰当 上述法则投资比例的，基金治理东谈主应当在10个交易日内进行调节，但中国证监会规 定的特殊情形除外。   基金治理东谈主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的关系约定。上述期间，基金的投资范畴、投资策略应当恰当基金合同的约 定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同顺利之日起驱动。   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额捏有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并究诘管帐师事务所 想法后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏 有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。   侧袋机制的具体法则依影相干法律律例的法则和基金合同的约定奉行。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在履行适当 表率后，则本基金投资不再受相干限制。   基金托管东谈主对基金投资的监督和查验自基金合同顺利之日起驱动。基金托管东谈主 严格依照法律律例法则及基金合同、托管契约约定的监督表率对基金投资、融资、 融券比例进行监督，基金治理东谈主仍违反法律律例法则或基金合同约定的投资、融 资、融券比例限制形成基金财产亏损的，由基金治理东谈主承担作事，基金托管东谈主不承 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 担任何作事。      （三）基金托管东谈主根据关系法律律例的法则及基金合同的约定对下述基金投资 辞迂腐履进行监督。      根据法律律例的法则及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动：      （1）承销证券；      （2）违反法则向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无穷作事的投资；      （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有法则的除外；      （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；      （6）从事内幕交易、专揽证券交易价钱极度他不正大的证券交易行为；      （7）法律、行政律例和中国证监会法则辞让的其他行为。      法律、行政律例或监管部门取消上述辞让性法则，如适用于本基金，基金治理 东谈主在履行适当表率后，则本基金投资不再受相干限制。      基金托管东谈主依影相干法律律例、基金合同及托管契约约定履行了监督职责，基 金治理东谈主仍违反法律律例法则或基金合同约定的投资辞迂腐履而形成基金财产亏损 的，由基金治理东谈主承担作事，基金托管东谈主不承担任何作事。      （四）基金托管东谈主依据关系法律律例的法则和基金合同的约定对于基金关联投 资限制进行监督。      根据法律律例关系基金辞让从事的关联交易的法则，基金治理东谈主和基金托管东谈主 应预先互相提供与本机构有控股关系的鼓吹或与本机构有其他症结蛮横关系的公司 名单极度更新，并确保所提供的关联交易名单的真实性、完好性、全面性。基金管 理东谈主有作事看守真实、完好、全面的关联交易名单，并负责实时更新该名单。名单 变更后基金治理东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主于2个作事日内进行向基金 治理东谈主电话阐发已闻明单的变更。相干交易必须事前得到托管东谈主的同意，并按法律 律例给予流露。如果基金托管东谈主在运作中严格依影相干法律律例、基金合同及托管 契约约定履行了监督职责，基金治理东谈主仍违规进行关联交易，并形成基金资产亏损 的，由基金治理东谈主承担作事，基金托管东谈主不承担任何作事。      治理东谈主运用基金财产买卖治理东谈主、托管东谈主极度控股鼓吹、试验限制东谈主或者与其 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 有症结蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他症结关 联交易的，应当恰当基金的投资主见和投资策略，受命捏有东谈主利益优先原则，驻扎 利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公正合理价钱奉行。相干 交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给予流露。症结关联交易应提 交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金治理东谈主董事 会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   （五）基金托管东谈主根据关系法律律例的法则及基金合同的约定，对基金治理东谈主 参与银行间债券商场进行监督。 与银行间商场交易时濒临的交易敌手资信风险进行监督。   基金治理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供经把稳采纳的、本基金适 用的银行间债券商场交易敌手名单，并按照审慎的风险限制原则在该名单中约定各 交易敌手所适用的交易结算方式。基金托管东谈主在收到名单后2个作事日内电话阐发 收到该名单。基金托管东谈主监督基金治理东谈主是否按事前提供的银行间债券商场交易对 手名单进行交易。基金治理东谈主不错按时对银行间债券商场交易敌手名单进行更新， 如基金治理东谈主根据商场情况需要临时调节银行间债券商场交易敌手名单，应向基金 托管东谈主说明事理，在与交易敌手发生交易前2个作事日内与基金托管东谈主阐发，基金 托管东谈主于1个作事日内向基金治理东谈主电话阐发，新名单自基金托管东谈主阐发当日生 效。新名单顺利前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协 议进行结算。   如果基金托管东谈主发现基金治理东谈主与不在名单内的银行间商场交易敌手进行交 易，应实时提醒基金治理东谈主撤废交易，经提醒后基金治理东谈主仍奉行交易并形成基金 资产亏损的，基金托管东谈主不承担作事，发生此种情形时，基金托管东谈主有权求教中国 证监会。   基金治理东谈主负责对交易敌手的资信限制和交易方式进行限制，按银行间债券市 场的交易法则进行交易，基金托管东谈主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况 进行监督。如基金托管东谈主发现基金治理东谈主莫得按照预先约定的交易敌手或交易方式 进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金治理东谈主撤废交易，基金治理东谈主仍不撤废 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 的，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损结怨作事，法律律例另有法则的除外。因 交易敌手不履行合同形成的基金财产的亏损，基金托管东谈主不承担作事，但有权求教 中国证监会，法律律例另有法则的除外。   基金治理东谈主在银行间商场进行现券买卖和回购交易时，需按交易敌手名单中约 定的该交易敌手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管东谈主发现基金治理东谈主 莫得按照预先约定的成心于信用风险限制的交易方式进行交易时，基金托管东谈主应及 时提醒基金治理东谈主与交易敌手重新确定交易方式。基金治理东谈主仍不重新确定交易方 式的，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损结怨作事，法律律例另有法则的除外。   （六）基金托管东谈主根据关系法律律例的法则及基金合同的约定，对基金治理东谈主 采纳进款银行进行监督。   基金投资银行按时进款的，基金治理东谈主应根据法律律例的法则及基金合同的约 定，确定恰当条件的扫数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主 应据以对基金投资银行进款的交易敌手是否恰当关系法则进行监督。   本基金投资银行进款应恰当如下法则： 行进款业务账目及核算的真实、准确。 订书面契约，明确两边在相干契约签署、账户开设与治理、投资指示传达与奉行、 资金划拨、账目查对、到期兑付、文献看守以及进款证实书的开立、传递、看守等 历程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额捏有东谈主的正当 权益。 关契约、账户贵寓、投资指示、进款证实书等关系文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等关系法律律例，以及国度关系账户治理、利率治理、支付结算等的 各项法则。   基金托管东谈主发现基金治理东谈主在采纳进款银行时有违反关系法律律例的法则及基 金合同的约定的步履，应实时以书面神情文书基金治理东谈主在10个作事日内纠正。基 金治理东谈主对基金托管东谈主文书的违规事项未能在10个作事日内纠正的，基金托管东谈主应 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 求教中国证监会。基金托管东谈主发现基金治理东谈主有症结违规步履，应立即求教中国证 监会，同期文书基金治理东谈主在10个作事日内纠正或断绝结算，若基金治理东谈主拒不执 行形成基金财产的亏损，基金托管东谈主不承担任何作事。   （七）基金托管东谈主对基金投资流畅受限证券的监督 进犯文书》《对于基金投资非公诱惑行股票等流畅受限证券关系问题的文书》等有 关法律律例法则。 票、公诱惑行股票网下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可交易证券，不 包括由于发布症结音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交 易中的质押券等流畅受限证券。 理东谈主董事会批准的关系基金投资流畅受限证券的投资决策历程、风险限制轨制。基 金投资非公诱惑行股票，基金治理东谈主还应提供基金治理东谈主董事会批准的流动性风险 处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资流畅受限证券的投资额度和投资比例 限制情况。   基金治理东谈主应至少于初次奉行投资指示之前两个作事日将上述贵寓书面发至基 金托管东谈主，保证基金托管东谈主有富饶的时候进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵寓 后两个作事日内，以书面或其他两边招供的方式阐发收到上述贵寓。 求的关系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证 券数目、刊行价钱、锁按时，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资 产净值的比例、已捏有流畅受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时候等。基 金治理东谈主应保证上述信息的真实、完好，并应至少于拟奉行投资指示前两个作事日 将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有富饶的时候进行审核。 的文书》法则，对基金治理东谈主是否顺从法律律例进行监督，并审核基金治理东谈主提供 的关系书面信息。基金托管东谈主觉得上述贵寓可能导致基金出现风险的，有权要求基 金治理东谈主在投资流畅受限证券前就该风险的排斥或驻扎要领进行补充书面说明，并 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 保留稽查基金治理东谈主风险治理部门就基金投资流畅受限证券出具的风险评估求教等 备查贵寓的权利。不然，基金托管东谈主有权断绝奉行关系指示。因断绝奉行该指示造 成基金财产亏损的，基金托管东谈主不承担任何作事，并有权求教中国证监会。      如基金治理东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求治理。 如果基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何作事。如果基金托管东谈主莫得切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主痛快担连带作事。      （八）基金托管东谈主根据关系法律律例的法则及基金合同的约定，对基金资产净 值狡计、种种基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分派、相干信息流露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐发数据等进行监督 和核查。      如果基金治理东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将伪善的事迹阐发数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何作事，并将在发现后立即求教中国证监 会。      （九）基金托管东谈主发现基金治理东谈主的上述事项及投资指示或试验投资运作中违 反法律律例、基金合同和本托管契约的法则，应实时以书面神情文书基金治理东谈主限 期纠正。基金治理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金治理东谈主收到 文书后应鄙人一作事日前实时查对并以书面神情给基金托管东谈主发出回函，就基金托 管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时 改正。在上述规按时限内， 基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查， 督促基金管 理东谈主改正。基金治理东谈主对基金托管东谈主文书的违规事项未能在上述规按时限内纠正 的，基金托管东谈主有权求教中国证监会。      基金托管东谈主发现基金治理东谈主的指示违反法律、行政律例和其他关系法则，或者 违反基金合同约定的，应当断绝奉行，立即文书基金治理东谈主实时改正。如基金治理 东谈主断绝改正的，基金托管东谈主有权求教中国证监会。      基金托管东谈主发现基金治理东谈主依据交易表率照旧顺利的指示违反法律、行政律例 和其他关系法则，或者违反基金合同约定的，应当立即文书基金治理东谈主，并实时向 中国证监会求教。      （十）对基金托管东谈主按照律例要求需向中国证监会报送基金监督求教的事项， 基金治理东谈主应积极配合提供相干数据贵寓和轨制等。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （十一）基金托管东谈主发现基金治理东谈主有症结犯罪、违规步履，应实时求教中国 证监会，同期文书基金治理东谈主限期纠正，并将纠正结果求教中国证监会。基金治理 东谈主无正大事理，断绝、松懈对方根据本契约法则期骗监督权，或采纳拖延、欺骗等 技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主残暴劝诫仍不改正的，基金 托管东谈主应求教中国证监会。   三、基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金治理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东谈主安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、及 时、准确复核基金治理东谈主狡计的基金资产净值、种种基金份额净值，根据基金治理 东谈主指示办理算帐交收且如遭遇问题应实时反馈、相干信息流露和监督基金投资运作 是否对非公开信息守秘等步履。   基金治理东谈主按时和不按时地对基金托管东谈主看守的基金资产进行核查。基金托管 东谈主应积极配合基金治理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交相干贵寓以供基金治理 东谈主核查托管财产的完好性和真实性，在法则时候内回复基金治理东谈主并改正。   （二）基金治理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 治理、未奉行或无故延长奉行基金治理东谈主资金划拨指示、表露基金投资信息等违反 《基金法》、基金合同、本契约极度他关系法则时，应实时以书面神情文书基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文书后应鄙人一作事日前实时查对并以书面神情给 基金治理东谈主发出回函，说明违规原因，并保证在规按时限内实时改正。在上述法则 期限内，基金治理东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托 管东谈主应积极配合基金治理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交相干贵寓以供基金管 理东谈主核查托管财产的完好性和真实性，在法则时候内回复基金治理东谈主并改正等。基 金治理东谈主有权要求基金托管东谈主抵偿基金因此所遭受的亏损。   （三）基金治理东谈主发现基金托管东谈主有症结违规步履，应实时求教中国证监会和 银行业监督治理机构，同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果求教中国证监 会。基金托管东谈主无正大事理，断绝、松懈对方根据本契约法则期骗监督权，或采纳 拖延、欺骗等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金治理东谈主残暴劝诫仍不 改正的，基金治理东谈主应求教中国证监会。   四、基金财产的看守 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （一）基金财产看守的原则 用、刑事作事、分派基金的任何财产。如果基金财产在基金托管东谈主看守期间损坏、灭失 的，应由该基金托管东谈主承担抵偿作事。 务和其他基金的托管业求实行严格的分账治理，确保基金财产的完好与孤苦。 议的约定看守基金财产。 金托管东谈主无法从公开信息或基金治理东谈主提供的书面贵寓中获取到账日历信息的，应 由基金治理东谈主负责与关系当事东谈主确定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产 莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文书并配合基金治理东谈主采纳要领进行催 收。由此给基金财产形成亏损的，基金治理东谈主应负责向关系当事东谈主追偿基金的损 失，基金托管东谈主对此不承担任何作事。 财产。   （二）基金银行账户的开立和治理 基金治理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主保 管和使用。本基金的一切货币收支行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 和基金治理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务之外的行为。   （三）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和治理 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户，账户称号以试验开立为准。 和基金治理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 付金账户，以本基金的口头在基金托管东谈主托管系统中开立二级结算备付金账户，并 代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限作事公司的一级法东谈主算帐作事，基 金治理东谈主应给予积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限作事公司 的法则奉行。 治理和运用由基金治理东谈主负责。 投资品种的投资业务，波及相干账户的开设、使用的，按关系法则开设、使用并管 理；若无相干法则，则基金托管东谈主应当比照并顺从上述对于账户开设、使用的规 定。      （四）债券托管专户的开设和治理      基金合同顺利后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限作事 公司的关系法则，在中央国债登记结算有限作事公司、银行间商场算帐所股份有限 公司开立债券托管与结算账户并报中国东谈主民银行备案，并代表基金进行银行间商场 债券的结算。基金治理东谈主和基金托管东谈主同期代表基金签订天下银行间债券商场债券 回购主契约，契约原来由基金托管东谈主看守，契约副本由基金治理东谈主保存。      （五）其他账户的开立和治理 定，在基金治理东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按关系法则 使用并治理。      （六）基金财产投资的关系有价凭证等的看守      基金财产投资的关系什物证券、银行按时进款证实书等有价凭证由基金托管东谈主 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 负责妥善看守，看守凭证由基金托管东谈主捏有，其中什物证券由基金托管东谈主存放于托 管银行的看守库，应与非本基金的其他什物证券分开看守；也可存入登记结算机构 的代看守库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金治理东谈主的指示办理。 属于基金托管东谈主试验灵验限制下的什物证券在基金托管东谈主看守期间的损坏、灭失， 由此产生的作事应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构试验灵验 限制的证券极度他基金财产不承担看守作事。   （七）与基金财产关系的症结合同的看守   由基金治理东谈主代表基金签署的、与基金关系的症结合同的原件分别由基金治理 东谈主、基金托管东谈主看守，相干业务表率另有限制除外。除契约另有法则外，基金治理 东谈主在代表基金签署与基金关系的症结合同期应保证基金一方捏有两份以上的原来， 以便基金治理东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份原来的原件。基金治理东谈主应在症结合 同签署后实时以加密方式或两边同意的其他方式将症结合同传真给基金托管东谈主，并 在10个作事日内将原来投递基金托管东谈主处。症结合同的看守期限为基金合同远离后 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范畴内，合同原件不得转动。   五、基金资产净值狡计与管帐核算   （一）基金资产净值的狡计、复核与完成的时候及表率 狡计日基金资产净值分别除以该狡计日该类基金份额余额后的数值。基金份额净值 的狡计，精准到0.0001元，极少点后第五位四舍五入，由此产生的舛错计入基金财 产。国度另有法则的，从其法则。   基金治理东谈主每作事日狡计种种基金份额净值，经基金托管东谈主复核无误后，按规 定公告。 基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主对外公布。 义务由基金治理东谈主承担。本基金的基金管帐作事方由基金治理东谈主担任，因此，就与 本基金关系的管帐问题，如经相干各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致 想法的，按照基金治理东谈主的狡计结果对外给予公布。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、债券、孳生器具和银行进款本息、应收款项、其它投资等 资产及欠债。   (1)证券交易所上市的有价证券的估值 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生症结变化或证券刊行 机构未发生影响证券价钱的症结事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如 最近交易日后经济环境发生了症结变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的症结事 件的，可参考访佛投资品种的现行市价及症结变化因素，调节最近交易市价，确定 公允价钱； 外），登第估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估值； 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发 生症结变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到 的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了症结变化的，可参考访佛投资品 种的现行市价及症结变化因素，调节最近交易市价，确定公允价钱； 值，在估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   (2)处于未上市期间的有价证券应分手如下情况处理： 股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 市的团结股票的估值方法估值；非公诱惑行有明确锁按时的股票，按监管机构或行 业协会关系法则确定公允价值。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （3）天下银行间债券商场交易的债券、资产维持证券等固定收益品种，以第 三方估值机构提供的价钱数据估值。   （4）中小企业私募债接纳估值本领确定公允价值，在估值本领难以可靠计量 公允价值的情况下，按成本估值。   （5）期货合约以估值当日结算价进行估值，估值日无结算价的，且最近交易 日后经济环境未发生症结变化，接纳最近交易日结算价估值。   （6）本基金投资期权合约，按影相干法律律例和监管部门的法则估值。   （7）本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票奉行。   （8）如有充足事理觉得按上述方法进行估值弗成客不雅反应其公允价值的，基 金治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （9）相干法律律例以及监管部门有强制法则的，从其法则。如有新增事项， 按国度最新法则估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、表率 及相干法律律例的法则或者未能充分珍视基金份额捏有东谈主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商治理。   根据关系法律律例，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金治理东谈主承 担。本基金的基金管帐作事方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金关系的管帐问 题，如经相干各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的想法，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的狡计结果对外给予公布。   （1）基金治理东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（8）项进行估值时，所形成的 舛错不行动基金资产估值过错处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算公司及进款银行等级 三方机构发送的数据过错，或国度管帐战术变更、商场法则变更等非基金治理东谈主与 基金托管东谈主原因，基金治理东谈主和基金托管东谈主固然照旧采纳必要、适当、合理的要领 进行查验，但未能发现过错的，由此形成的基金财产估值过错，基金治理东谈主和基金 托管东谈主不错免除抵偿作事。但基金治理东谈主、基金托管东谈主应当积极采纳必要的要领消 除由此形成的影响。   （三）估值过错的处理方式 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、适当、合理的要领确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值过错 时，视为该类基金份额净值过错。   本托管契约确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资者自身的症结形成估值过错，导致其他当事东谈主遭受亏损的，症结的责 任东谈主应当对由于该估值过错遭受损不当事东谈主(“受损方”)的径直亏损按下述“估值 过错处理原则”给予抵偿，承担抵偿作事。   上述估值过错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过错已发生，但尚未给当事东谈主形成亏损机，估值过错作事方应实时 妥洽各方，实时进行更正，因更正估值过错发生的用度由估值过错作事方承担；由 于估值过错作事方未实时更正已产生的估值过错，给当事东谈主形成亏损的，由估值错 误作事方对径直亏损承担抵偿作事；若估值过错作事方照旧积极妥洽，况兼有协助 义务确当事东谈主有富饶的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿作事。估值 过错作事方支吾更正的情况向关系当事东谈主进行阐发，确保估值过错已得到更正。   （2）估值过错的作事方对关系当事东谈主的径直亏损负责，分歧蜿蜒亏损负责， 况兼仅对估值过错的关系径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值过错而获取不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务，但 估值过错作事方仍支吾估值过错负责。如果由于获取不当得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不当得利形成其他当事东谈主的利益亏损(“受损方”)，则估值过错作事方应 抵偿受损方的亏损，并在其支付的抵偿金额的范畴内对获取不当得利确当事东谈主享有 要求托付不当得利的权利；如果获取不当得利确当事东谈主照旧将此部分不当得利返还 给受损方，则受损方应当将其照旧获取的抵偿额加上照旧获取的不当得利返还的总 和超越其试验亏损的差额部分支付给估值过错作事方。   （4）估值过错调节接纳尽量收复至假定未发生估值过错的正确情形的方式。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   估值过错被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值过错发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值过错发生的 原因确定估值过错的作事方；   （2）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过错形成的亏损进 行评估；   （3）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过错的作事方进行更 正和抵偿亏损；   （4）根据估值过错处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值过错的更正向关系当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值狡计出现过错时，基金治理东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采纳合理的要领注重亏损进一步扩大。   （2）过错偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；过错偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金治理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有法则的，从其法则处理。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 资东谈主的利益，已决定延长估值；如果出现基金治理东谈主觉得属于进犯事故的任何情 况，导致基金治理东谈主弗成出售或评估基金资产时； 认后，基金治理东谈主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度关系部门法则的管帐轨制奉行。   （六）基金账册的建立   基金治理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐求教。基金治理东谈主、基金托 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 管东谈主分别独飞速竖立、记录和看守本基金的全套账册。若基金治理东谈主和基金托管东谈主 对管帐处理方法存在分歧，应以基金治理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的狡计和公告的，以基金治理东谈主的 账册为准。   （七）基金财务报表与求教的编制和复核   基金治理东谈主应当实时编制并对外提供真实、完好的基金财务管帐求教。月度报 表的编制，基金治理东谈主应于每月晦了后5作事日内完成；基金招募说明书、基金产 品贵寓纲目的信息发生症结变更的，基金治理东谈主应当在三个作事日内，更新基金招 募说明书和基金家具贵寓纲目，除症结变更事项之外，基金招募说明书、基金家具 贵寓纲目其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。季度求教应在每个 季度终端之日起15个作事日内完成季度求教编制并给予公告；中期求教在管帐年度 半年终了后两个月内完成中期求教编制并给予公告；年度求教在管帐年度终端后三 个月内完成年度求教编制并给予公告。基金年度求教的财务管帐求教应当经过审 计。基金合同顺利不及2个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度求教、中期求教 或者年度求教。   其中对本基金基金家具贵寓纲目的相干要求，自《信息流露办法》实施之日起 一年后驱动奉行。   基金治理东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金 托管东谈主在收到后应在3个作事日内进行复核，并将复核结果书面文书基金治理东谈主。 基金治理东谈主在季度求教完成当日，将关系求教提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主 应在收到后7个作事日内完成复核，并将复核结果书面文书基金治理东谈主。基金治理 东谈主在中期求教完成当日，将关系求教提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到 后30日内完成复核，并将复核结果书面文书基金治理东谈主。基金治理东谈主在年度求教完 成当日，将关系求教提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后45日内完成复 核，并将复核结果书面文书基金治理东谈主。对于更新招募说明书、基金家具贵寓纲目 等求教，基金治理东谈主和基金托管东谈主应在上述监管部门法则的时候内完成编制、复核 及公告。基金治理东谈主和基金托管东谈主之间的上述文献往还均以传确切方式或两边约定 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金治理东谈主和基金托 管东谈主应共同查明原因，进行调节，调节以两边招供的账务处理方式为准；若两边无 法达成一致，以基金治理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金治理 东谈主提供的求教上加盖托管业务部业务专用章或者出具加盖托管业务部门公章的复核 想法书，两边各自留存一份。如果基金治理东谈主与基金托管东谈主弗成于应当发布公告之 日之前就相干报抒发成一致，基金治理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基 金托管东谈主有权就相干情况报中国证监会备案。   （八）基金治理东谈主应在编制季度求教、中期求教或者年度求教之前向基金托管 东谈主提供基金事迹相比基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额捏有东谈主名册的登记与看守   本基金的基金治理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善看守的基金份额捏有东谈主名册，包 括基金合同顺利日、基金合同远离日、基金权益登记日、基金份额捏有东谈主大会权益 登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额捏有东谈主名册。基金份额捏有东谈主名册的 内容至少应包括捏有东谈主的称号和捏有的基金份额。   基金份额捏有东谈主名册由登记机构编制，由基金治理东谈主审核并提交基金托管东谈主保 管。基金托管东谈主有权要求基金治理东谈主提供基金份额捏有东谈主名册，基金治理东谈主应实时 提供，不得拖延或断绝提供。   基金治理东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额捏有东谈主名册。每年6月30日和12 月31日的基金份额捏有东谈主名册应于下月前十个作事日内提交；基金合同顺利日、基 金合同远离日、基金权益登记日、基金份额捏有东谈主大会权益登记日等波及到基金重 要事项日历的基金份额捏有东谈主名册应于发寿辰后十个作事日内提交。   基金治理东谈主和基金托管东谈主应妥善看守基金份额捏有东谈主名册，保存期限为15年。 基金托管东谈主不得将所看守的基金份额捏有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用 途，并应顺从守秘义务。若基金治理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善看守基 金份额捏有东谈主名册，应按关系律例法则各自承担相应的作事。   七、争议治理方式   因本契约产生或与之相干的争议，两边当事东谈主应通过协商、斡旋治理，协商、 斡旋弗成治理的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，按照 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 中国外洋经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的，对各方当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁 裁决另有决定。      争议处理期间，两边当事东谈主应信守各自的职责，持续针织、辛劳、尽责地履行 基金合同法则的义务，珍视基金份额捏有东谈主的正当权益。      本契约适用中华东谈主民共和国法律并从其解释。      八、托管契约的变更、远离与基金财产的算帐      （一）托管契约的变更表率      本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与基金合同的法则有任何突破。基金托管契约的变更应报中国证监会备案。      （二）基金托管契约远离的情形 权；      （三）基金财产的算帐 立算帐小组，基金治理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 东谈主、具有从事证券、期货相干业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。      （1）《基金合同》远离情形出刻下，由基金财产算帐小组统一采纳基金；      （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；      （3）对基金财产进行估值和变现； 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （4）制作算帐求教；   （5）聘用管帐师事务所对算帐求教进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐报 告出具法律想法书；   （6）将算帐求教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额 比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关系症结事项须实时公告；基金财产算帐求教经具有证券、期货 相干业务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐求教报中国证监会备案后5个作事 日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐求教登载在指定 网站上，并将算帐求教指示性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存15年以上。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第二十二部分 基金份额捏有东谈主的服务      对本基金份额捏有东谈主的服务主要由基金治理东谈主和非直销机构提供。      基金治理东谈主承诺为基金份额捏有东谈主提供一系列的服务。基金治理东谈主将根据基金 份额捏有东谈主的需要和商场的变化，增多或变更服务技俩。主要服务内容如下：      一、基金份额捏有东谈主投资交易阐发服务      登记机构保留基金份额捏有东谈主名册上列明的扫数基金份额捏有东谈主的基金投资记 录。      基金治理东谈主直销中心应根据在基金治理东谈主直销中心进行交易的投资者的要求提 交成交阐发单。      基金非直销机构应根据在其网点进行交易的投资者的要求提交成交阐发单。      二、基金份额捏有东谈主交易记录查询服务      基金份额捏有东谈主可通过基金治理东谈主的客户服务中心查询历史交易记录。      三、基金份额捏有东谈主交易对账单寄送服务      基金份额捏有东谈主交易对账单包括季度对账单与年度对账单，向订制客户寄送。 万家基金治理有限公司已全面灵通了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季度） 和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。      四、信息订制服务      投资者不错通过本基金治理东谈主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制苦求，基金治理东谈主通过电子邮件或手机短信按时发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、寿辰道喜等。      五、资讯服务      投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次获取基金信息究诘、账户 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客户服务电话：400-888-0800，95538转6   客户服务传真：021－38909778   基金治理东谈主的互联网地址：www.wjasset.com   基金治理东谈主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金治理东谈主网站，在“客服”—“服务中心”—“留言究诘” 栏目中，径直残暴关系本基金的问题和建议。   投资者还不错径直登录基金治理东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。   基金治理东谈主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力求为投资者提供全所在的专科服务。   六、本招募说明书存在职何您/贵机构无法统一的内容，请拨打基金治理东谈主客 户服务电话细心究诘。请确保投资前，您/贵机构照旧全面统一了本招募说明书。   ？ 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第二十三部分 其他应流露事项  序号                  公告事项                        流露日历       对于调节万家基金治理有限公司旗下部分基金在国投证券定       投首先的公告       万家基金治理有限公司对于旗下部分基金参加江苏银行股份       有限公司费率优惠行为的公告       万家基金治理有限公司对于调节旗下部分基金在交通银行银       行股份有限公司定投首先的公告       万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金基金家具贵寓纲目       （更新）       万家基金治理有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       基金家具贵寓纲目的指示性公告       万家基金治理有限公司对于旗下部分基金在银泰证券灵通申       购、调换、定投业务及参与其费率优惠行为的公告       万家基金治理有限公司对于旗下部分基金在创金启富基金开       通申购、调换、定投业务及参与其费率优惠行为的公告       万家基金治理有限公司对于旗下部分基金在创金启富基金开       通申购、调换、定投业务及参与其费率优惠行为的公告       万家基金治理有限公司对于调节旗下部分基金在上海浦东发       展银行股份有限公司定投首先的公告       万家基金治理有限公司对于旗下部分基金在西南证券灵通申       购、调换、定投业务及参与其费率优惠行为的公告 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）        第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金治理东谈主、基金托管东谈主的办公风景，投资者可在办公时候 查阅；投资者在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献复制件或复印件。对 投资者按此种方式所获取的文献极度复印件，基金治理东谈主和基金托管东谈主保证文本的 内容与所公告的内容实足一致。   投资者还不错径直登录基金治理东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。 万家颐和天真建立夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金治理东谈主和/或基金托管东谈主住所。   三、查阅方式   投资者可在营业时候免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时候内取 得备查文献的复制件或复印件。                                万家基金治理有限公司

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